RIA牌照。RIA全稱Registered Investment Advisor，即註冊投資顧問。因為只有具備RIA牌照的投資機構，才能在國內開展美股銷售等業務，如果不能獲得相關資質，就只能通過擁有牌照的中間平臺進行交易。
申請機構條件：
通常申請註冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機構的管理人持有註冊金融分析師（CFA）或個人理財專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請機構必須擁有管理2500萬美元以上的資產規模，擁有2500萬到1億資產管理規模的公司可以與美國州證券部門註冊，超過1億資產規模的公司需與SEC註冊。
不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，企業主營業務地址在國外的機構也可以在SEC註冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請註冊RIA牌照。
RIA 牌照的註冊、申請的資料：
1.壹份牌照的辦理委托書：
2.公司註冊文件
3.美國公司註冊證明文件
4.公司的章程（如有）；
5董事的護照；
6.公司業務說明報告；
7.系統報備：
註冊金融行業管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統
填寫牌照的申請報告
填寫 SEC 的問卷報告
代理申請的聲明
8. 合規報告等其他資料。
宜信財富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor等交易商和平臺都獲得了美國SEC的監管許可，需要就不要猶豫哦！！