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銀行的理財經理壹般需要什麽證書?

資格證書是最基本的,至少有RFP或者CFP的證書,這是兩個國際公認的財務管理證書。另外,我還要參加銀行考試。共有五個科目:公共基礎、風險管理、公司信用、個人貸款和個人金融。

AFP:AFP是理財規劃師,是遵循理財標準流程的六個步驟,幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為壹名“理財師”,妳必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,根據客戶的職業階段和風險承受能力,為客戶量身定制合理的理財方案。

CFP:這是壹個更高層次的CFP資格認證體系。CFP資格證書是美國乃至世界公認的金融管理行業權威等級證書。CFP資格廣泛授予財務管理領域的專業人士,包括財務經理、基金經理、首席財務官、投資顧問、投資銀行家、財務顧問等。

兩者的區別:

1.國內對具備基本財務管理技能和緊迫感的AFP的需求,遠遠超過了專業素質和能力更高的CFP。

2.法新社和CFP有明顯的區別,這可以保證法新社和CFP的區別。

3.國際組織在批準中國實施兩級認證制度時,明確指出AFP和CFP持有人數量應該有壹定差距。

4.在多級認證體系的國家,AFP與CFP持證人的比例約為10: 1。

擴展數據:

CCBP是“中國銀行業專業人士認證”的簡稱。建立銀行業從業人員資格認證制度,是依法從事銀行業專業崗位的知識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證體系由四個基本環節組成,即資格標準、考試制度、資格考試和繼續教育。

根據《中國銀行業從業人員資格考試證書管理辦法》,通過“銀行業法律法規和綜合能力”考試是取得專業證書的必要前提。

資格考試分為銀行法律法規與綜合能力(即原《公共基礎》)和銀行專業實務。其中,銀行專業實務由個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款、銀行管理五個專業類別組成。

試題:全部為客觀題,包括選擇題、多項選擇題和判斷題。其中選擇題90道,多選題40道,15道是非題。

參考:百度百科銀行從業資格證