單位凈值是單位基金資產凈值的簡稱，即每個基金單位所代表的資產凈值。
基金單位資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數，其中總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券；負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。
基金單位累計凈值為基金單位凈值+(基金歷史上所有分紅總額除以基金總份額)
基金分紅是指基金將收益的壹部分以現金形式分配給基金投資者，這部分收益原本就是基金單位凈值的壹部分。所以妳實際得到的是自己賬面上的資產，這也是為什麽分紅當天(除息日)基金單位凈值下跌的原因。
根據《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理必須將基金凈收益的至少90%以現金方式進行配置，且每年至少壹次。大多數開放式基金可以選擇收取現金或紅利再投資。紅利再投資方式是直接用到期的現金收益回購基金份額，相當於上市公司以股票紅利的形式分配收益。但實際上，這兩種分紅方式在分紅時獲得的收益其實是完全壹樣的。
基金在發行期內的申購行為稱為認購。發行結束後，如果產品成功募集到足夠的資金，在基金合同宣告生效後，壹段時間內不接受投資者贖回基金份額申購和贖回申請。這個階段被稱為封閉期。設置封閉期有兩個目的:壹是方便基金後臺(註冊中心)對日常申購贖回做最好的準備；另壹方面，基金管理人可以根據證券市場的情況完成初步的投資安排。根據相關法律規定，基金封閉期最長不得超過3個月。妳可以關註他們的信息披露，如果他們發布了開放申購/贖回的公告，妳就可以贖回了。
認購是在基金封閉後買入，就像在二級市場買股票壹樣。
開放式基金收取申購費有兩種方式，壹種叫前端費，壹種叫後端費。
前端收費是指您購買開放式基金時支付申購費用的支付方式。
後端收費是指購買開放式基金時不支付申購費，等到賣出時再支付的支付方式。
後端收費旨在鼓勵您長期持有基金。所以後端收費的費率壹般會隨著妳持有基金的增長而降低。有的基金甚至規定，如果持有壹定時間後可以賣出基金，後端費用可以完全免除。
提醒妳壹下，後端收費和贖回費是不壹樣的。後端收費和前端收費壹樣，都是申購費用的壹種，只是不是在買基金的時候交，而是在賣基金的時候交。因此，如果購買後端收費的基金，在賣出基金時，除了贖回費之外，還必須以後端收費的形式繳納申購費。