另外，在保持冷靜的同時，可以觀察客戶是有壹群人陪同，還是客戶壹個人。特別註意客戶是否有錄音筆之類的錄音設備，避免說錯話當把柄。根據經驗分析，壹般的財務投訴主要集中在兩類:產品和服務。
對產品的投訴主要有產品收益未及時兌付、收益未達到預期標準、委托人遭受損失等，其中委托人遭受的損失最為嚴重，因為對客戶造成了實際損失。此時客戶情緒普遍比較激烈，銀行也比較難處理，容易演變成銷售誤導的嫌疑。最後客戶直接投訴銀行誤導銷售。
對服務的投訴主要有未及時送達產品通知、因理財產品已滿未預約客戶購買、服務態度差等。因為他們只是對服務細節和態度不滿意而沒有實際經濟損失，所以通常相對好處理。
因此，理財規劃師只有找出客戶的投訴點，才能采取相應的措施解決投訴問題。
作為銀行工作人員，理財規劃師應按照銀行相關程序處理投訴。每個銀行都有類似的處理流程。簡單的投訴由員工自己安撫，復雜的投訴通常需要相關領導解決。
法律依據:《全國法院民商事審判工作會議紀要》規定，金融服務的發行人、銷售人、提供人作為銷售人的機構，在向客戶介紹、銷售銀行理財產品、保險投資產品、信托理財產品等高風險金融產品或者為高風險投資活動提供服務的過程中，必須了解其客戶和產品，向適當的金融消費者銷售或者提供適當的產品和服務。