投資需求和投資管理流程
A.投資管理的三個步驟:計劃、實施和反饋。
規劃:確定並量化投資者的投資目標和限制；制定投資政策聲明；投資經理形成資本市場預期；恢復戰略性資產配置。
執行:投資經理結合投資組合目標、市場預期、分析師報告等做出投資決策。，即“通過量化分析工具有效組合各種資產，以獲得預定的風險和收益目標”，實現“投資組合優化”。
反饋:監測和重新平衡投資情況，不斷調整投資組合以適應新的變化；業績評價，對投資能力的評價有以下三個方面:業績衡量(各種業績指標的計算，如收益率、風險等。)、業績歸因(收入來源的確定)、業績評價(根據投資組合業績與業績基準或類似投資組合進行比較)。
B.個人投資者
特點:
風險承受能力弱；
資金量小；
需要借助基金銷售服務機構進行投資；
缺乏投資相關的知識和經驗，缺乏專業能力；
第壹種人的投資需求生命周期不同且個人情況影響較大，呈現分化；
影響投資者投資需求的主要因素有:預期投資期限(長期和短期收益)；風險和收益要求(高、中、低和穩健風險類型)；流動性要求(快速流動性)；不同的財務狀況(資產)；其他個人狀況(就業狀況和家庭狀況等。)，等等。
基金產品的選擇:
工作後的單身階段，雖然有繼續教育、買房買車等生活需求，但工資收入在增加，風險承受能力強；可以選擇高風險高收益的基金產品；
已婚已育的年輕人，需要考慮家庭財產保值增值、子女教育基金等壹系列費用。最好進行組合投資，選擇中高風險收益預期的基金產品；
中年人家庭收入穩定，需要為退休做準備。投資時要減持，分散風險，可以選擇低風險低收益的基金產品。
老年人面臨退休，收入減少，風險承受能力小。應堅持穩健、安全、保值的原則，不應配置股票基金等高風險產品。他們應該選擇以低風險為核心的基金產品。
C.團體投資人
特點:專業、規範，資金實力雄厚，風險承受能力高。
主要機構投資者:商業銀行、保險公司、全國社保基金、企業年金基金、財務公司、合格境外機構投資者、公募基金公司、私募基金公司、獲準開展自營業務的證券公司、保險資產管理公司、證券公司下屬的資產管理公司；
比如壽險公司通過壽險業務吸收巨額保費需要較長時間，保險公司可以將其中壹部分投資於風險較高的基金產品來獲取收益。
D.基金公司的投資管理結構:
基金公司的核心業務是投資管理，主要設置在以下四個部門:
投資決策委員會:最高決策機構，由:基金管理公司總經理、主管投資的副總經理、投資總監、研究部經理、基金經理等組成。
研究部:對宏觀經濟形態、行業狀況、上市公司等進行分析研究。，提出資產配置建議，選擇有投資價值的“股票池”；
投資部:根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃，制定具體的投資組合計劃，向交易部下達投資指令；
交易部門:負責組合交易指令的審核、執行和反饋；是核心保密區，實行最嚴格的保密要求。
風險管理貫穿於投資組合設計、投資和日常運作的全過程。風險管理不僅是風控和合規部門的職責，也是投資、市場、運營等部門工作的壹部分。