計算基金申購費用及份額：
壹、申購
1、凈申購基金金額＝申購基金金額÷（1＋申購基金費率）；
2、申購基金費用＝申購基金金額－凈申購基金金額；
3、申購基金份額＝凈申購基金金額÷T日基金份額凈值。
假設投資者申購10000元的某只基金，申購費率是1.5%，當日的凈值是1.2000，那麽凈申購基金金額=1000÷（1＋1.5%）=9852.2元，申購基金費用=1000-9852.2=147.8元，申購基金份額為985.22÷1.2000=8210.1份。
4、凈申購金額：A類基金產品是需要根據申購金額收取壹定比例的申購費的，凈申購金額就是指除去申購費之後的申購金額，計算公式為：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）。例如，某A類債券基金買入金額小於100萬的申購費率為0.8%，經1折優惠後實際按0.08%收取。那麽買入100元該基金的凈申購金額=100÷（1+0.08%）=99.82元。
5、T日基金份額凈值：T日是指除周末和法定節假日以外的交易日，如果投資者是在交易日當天15:00前買入，那麽當日就是T日，如果在15:00後買入，那麽下壹個交易日才計算為T日。例如，某基金12月20日（周五）的基金份額凈值為1.0000，12月23日（周壹）的基金份額凈值為1.0002。如果投資者在12月20日15:00前買入，那麽T日基金份額凈值就為1.0000，如果在15:00後買入，T日基金份額凈值則為1.0002。
二、贖回
壹個月後投資者贖回該只基金，贖回費率是0.5%，當日凈值是1.4000，那麽贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.1×14000=11494.3元，贖回費用＝贖回總額×贖回費率＝11494.3×0.5%=57.5元，贖回凈額＝贖回總額－贖回費用＝11494.3－57.5＝11436.8元。