隨著時代的變遷，經濟的轉型，資產配置的飛躍，種種跡象和趨勢表明，未來十年將是私募股權投資的十年。和時間做朋友，收獲的不僅僅是經濟利益的回報，更是執著而年輕的財富夢想。私募基金爆發的背後，不僅僅是資產配置方式的改變，更是經濟發展的迫切需要。在這樣的利好環境下，高凈值人群也嗅到了投資機會。
中國資產管理協會發布的最新數據顯示，截至2017年8月底，在冊私募基金管理人2.07萬人，在冊私募基金6.07萬只，管理基金規模高達10.21萬億元。這意味著私募基金實繳規模首次突破10萬億，接近公募基金規模。
有私募機構表示，近期發行的私募基金中，不少認購者都是從樓市撤出的投資者。樓市調控政策經過近半年的狂轟濫炸，高凈值人群普遍將私募基金視為非常合適的替代選擇。中美家庭資產結構的比較顯示出明顯的概念差異。在過去的許多年裏，中國家庭的財富增值高度依賴於房地產。根據西南財經大學中國家庭金融調查與研究中心發布的數據，“房地產占中國總資產的比重長期徘徊在70%左右，是美國的兩倍多。”這至少從兩個方面說明了中國家庭財富的脆弱性:壹是資產配置過於單壹，無法抵禦風險動蕩；二是房產價值不易變現，中國家庭財富“容易被鋼筋水泥固化”。但是，如果不投資房產，有什麽值得投資的“穩選”呢？的確，股票、期貨、貴金屬等幾大類投資品種都不是“穩選”。他們往往會有壹兩年突然的好行情，然後就沈寂了很久。隨著時間沖走鉛，所有極端和不平衡的資產結構終將回歸均衡。很多年前，歐美國家的家庭投資也是以房產為主。如今私募基金不斷崛起，多元化資產配置成為主流。比如，在美國家庭的資產結構中，保險、另類資產(如不良資產投資)、金融衍生品往往成為“改善多元化資產結構的翅膀”，而私募基金則成為美國家庭財富的重要組成部分。美國最大的養老基金加州公務員退休基金長期處於全美領先水平，私募股權基金是加州公務員退休基金資產配置中的絕對主角。美國第二大養老基金加州教師退休基金(California Teachers ' Retirement Fund)是美國養老基金中投資回報率最高的，也是私募基金比例最高的。加州的養老基金是加州居民的重要財富來源，其投資回報主要來自私募基金。換句話說，正是私募基金創造的絕對投資回報，讓加州居民過上了最富裕的生活。私募基金主要投資於絕對收益、實物資產、私募股權等資產類別。只有積極投資，才能獲得誘人的風險調整收益。美國擁有世界上最大的私募股權基金，超過四分之壹的資金來源是養老基金。私人股本基金已經取代房地產，成為高凈值個人的標準資產。目前，私募基金已經成為中國高凈值人群的標準配置。這反映了中國富裕階層的兩大觀念轉變:壹是擺脫對房地產的過度依賴，尋求資產組合的多元化；第二，尋求新的可靠的主流投資選擇。由於普通投資者本金較少，可選擇的資產種類有限，眼界也大大受限，導致普通投資者選擇那些公認最賺錢的單壹資產(如房產)。而高凈值人群因為本金大，資產選擇範圍廣，眼界也更開闊。他們更傾向於“精細化資產配置”，增加新興金融資產(如私募基金)的配置比例。高凈值人士更靈活。當某項資產出現新的風險因素時，會適當降低該項資產的配置比例，尋求其他更安全的投資機會，比如私募基金。為什麽私募基金在中國受到高凈值人群的青睞？1.私募基金運作靈活相對於公募基金十億的規模，規模較小的私募基金在投資運作上更加靈活，能夠及時跟上市場，根據市場的變化趨勢有多種投資策略。此外，私募基金的門檻較高，只針對少數特定投資者募集，因此可以為客戶提供量身定制的投資服務產品，滿足其特殊的投資需求。第二，私募更規範，更安全。公募把收益放在第壹位，私募更註重風險，私募的監管甚至不如信托。信托有“壹法三規”，私募基金有“壹法六規”。尤其是新規實施後，私募重新洗牌，行業運作更加規範，信息披露更加公開，私募產品更加安全！三、私募追求絕對收益與公募基金相比，私募基金的固定管理費較少，主要依靠提取業績報酬生存，超額業績只能在每次凈值創新高後提取。所以私募基金管理人和投資人的利益是壹致的。投資者賺錢，私募才能賺錢。所以私募基金的激勵機制更強，要追求絕對正收益。私募基金爆發的背後，不僅僅是資產配置方式的改變，更是經濟發展的迫切需要。在這樣的利好環境下，高凈值人群也嗅到了難得的投資機會。隨著時代的變遷，經濟的轉型，資產配置的飛躍，種種跡象和趨勢表明，未來十年將是私募股權投資的十年。和時間做朋友，收獲的不僅僅是經濟利益的回報，更是執著而年輕的財富夢想。