基金買入凈值到底按哪天的算

基金買入凈值到底按哪天的算

基金買入凈值按哪天的算?大多數第壹次買基金的人或許不清楚的問題，對於基金的買入凈值到底是怎麽算的，時購買當天的相關凈值嗎?以下是小編整理的基金買入凈值按哪天的算，希望可以幫到大家。

基金買入凈值按哪天的算

基金確認份額當天就會計算收益，基金實行T+1交易，交易日當天買入基金，按照買入當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認後計算收益，也就是交易日當天買入基金，第二個交易日計算收益。基金交易時間：周壹至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節假日不交易。

三點前買的是按今天價格嗎

如果妳是在交易日下午3點前買入的話，是按照當天基金的凈值進行計算的，通常情況下，第二個交易日就可以確認份額，並在凈值更新後查看基金的盈虧情況。(這裏提示下，QDII類基金受到時差、外匯管制等各方面原因的影響，壹般要推後1~2個交易日)

如果在非交易日，是否是下午3點前買入相差不大，都屬於非交易時間，統壹按照未來最近壹個交易日當天的凈值進行計算，基金盈虧情況，相應的也要往後延壹天才能看到。比如周六申購的，那麽周二確認，周二凈值更新後可查看基金盈虧。

周六、周日和國家法定節假日是不進行交易的。盡管網上或者手機App可以7x24小時進行全天候交易，但實際上也是要等到最近的交易時間才能進行成交和確認。

贖回賣出是遵循先進先出的原則嗎

基金贖回時有個原則叫“先進先出”。這個原則壹般在基金贖回時才會用到，也就是說當妳多次購買同壹只基金，在賣出時，會按照購買的時間順序，自動優先贖回先買入的份額。就好比排隊等公交車，先到的人排在隊伍的前面，就可以優先上車。

壹般在基金的招募說明書或者是基金合同裏面都會有這樣的說明：

贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回;因為壹般情況下，普通開放式基金的贖回費率：持有期限越長，贖回費率越低，甚至會免收贖回費。越早買入的基金份額，持有時間越長，相應地贖回費率也就越低，贖回時采用先進先出原則，先贖回買入持有時間長的份額，就顯得合乎情理了。

假設某只基金當持有時間小於7天時收取1.5%贖回費，大於等於7天時收取0.5%手續費，半年前該基金凈值為1。

我們在半年前花10000元買入這個凈值為1.0000的基金，此時得到份額為1000/1=10000份。

三天前，此基金凈值為2.0000，我們又花10000元買入，此時得到份額為10000/2=5000份。

今天選擇賣出，賣出時需選擇賣出份額，若賣出的份額小於等於10000份，則不會有1.5%贖回手續費，而是會收取0.5%贖回費，因為這10000份是半年前買的。

如果贖回份額為11000份，那麽這10000份會被收取0.5%贖回費，這1000份會被收取1.5%贖回費。