自助理財是指平臺為用戶提供多樣化的金融產品，通過產品分類、條件篩選、排名、精品推薦等功能，幫助用戶進行理財決策。用戶可以通過統壹的賬戶進行產品的預訂、購買和管理，類似於金融產品的電商平臺。
典型案例:lufax。
平臺概述
陸金所於2012年3月正式投入運營，是平安集團的子公司。陸金所最初做P2P業務，後來引入其他資產，逐漸形成綜合金融平臺。該平臺於今年6月宣布完成B輪融資1216億美元。
陸金所提供的理財產品包括公募基金、理財保險、養老保障委托管理產品、信托計劃、地方股權交易中心理財產品和P2P理財產品。在自助理財的基礎上，陸金所還推出了智能工具，用戶可以在首頁使用？打造專屬理財計劃？輸入計劃投資金額，填寫風險評估問卷，系統會自動評估風險承受水平，匹配陸金所平臺中的理財產品組合。該方案將具體到每個產品的投資金額和投資組合的預期加權年化收益率。
主要功能概述
陸金所和平安集團的機構* * *享有巨大的財力，同時也擁有強大的產品設計能力。都是較早引入綜合資產的P2P平臺。截至目前，平臺已積累數千萬用戶，產品組合的不斷多元化有利於滿足用戶不同時期的風險偏好。
完成B輪融資後，陸金所已經明確了全能金融平臺的定位。整體來看，陸金所的投資門檻比較高，很多P2P產品的門檻都在壹萬元以上，中高凈值用戶比例比較高。未來，陸金所的產品線將逐步擴展到海外資產和非公開發行(信托、私募基金、資產管理計劃等。)門檻更高。
咨詢財務管理
目前咨詢平臺通常分別為投資人和理財顧問搭建兩類平臺:前者通常以理財超市的形式為用戶提供產品搜索、對比和預訂服務；後者以展示工具的形式為理財師提供產品展示和客戶管理服務。此外，壹些平臺還為理財師提供展會咨詢和培訓服務。
總的來說，現在的咨詢服務更傾向於輔助產品購買而不是壹對壹的專業決策咨詢。當然，也有平臺嘗試開發獨立的理財師服務，但是從？支付傭金？去哪？付服務費？改變用戶習慣並不容易，還涉及到如何篩選或培養高素質的獨立理財師團隊的問題。
典型案例:富人。
平臺概述
財付派是第三方財富管理機構諾亞財富旗下的互聯網金融平臺。於2013年6月14日推出，原名？袁呢？，2015 10改名為？富人？。平臺前期主要與企業合作，為員工提供互聯網金融服務，邀請高凈值用戶借助諾亞財富理財顧問進行線上碎片化小微金融。
富校的服務對象是高潛力人群，即可以投資654.38+萬到654.38+0萬人民幣的生產用戶。目前，富人主要提供常規的供應鏈金融產品、基金公募、房地產眾籌、股權投資基金收益權產品(風險基金和M&A基金)等。
主要功能概述
財富學堂整體定位為財富階層的精品金融超市，用戶定位明確。在客戶服務方面，有錢人認為短期內國內財富管理市場還不能完全支持中高凈值客戶的智能財富管理，因此他們註重借助現有理財師資源維護客戶關系和渠道優勢，並通過在線投資者教育幫助用戶逐步培養個人財富管理能力，形成以個人決策服務為主的壹站式精品財富管理平臺。
以上是互聯網理財案例的相關分享，想送給想理財的朋友。希望對妳有幫助！