認購費=認購金額×[1-1/(1+認購費率)](外部扣款方式)
認購期利息結轉=認購金額×同業存款利率×(天/365)
認購份額=(認購金額-認購費+認購期利息結轉)/基金凈值
2.基金認購份額的計算公式:
認購費=認購金額×認購費率
認購份額=(認購金額-認購費用)/單位基金凈值
3.基金贖回資金的計算公式:
贖回費=贖回份額×單位基金凈值×贖回費率
實際可用資金=贖回份額×單位基金凈值-贖回費
4.折現率=(單位凈份額-單位市場價格)/單位凈份額。
根據這個公式,當折價率大於0(即凈值大於市價)時,為折價,當折價率小於0(即凈值小於市價)時,為溢價。除了投資目標和管理水平,折價率是評價封閉式基金的重要因素。
封閉式基金由於規模的限制和流動性的影響,壹般都有折價率。高折現率是引發投資的重要因素。
比如某壹天的封閉式基金凈值為2.23元,當天收盤價為1.76元。那麽,該基金的貼現值為:
2.23-1.76=0.47(元)
貼現率是:
(2.23-1.76)/2.23=21.08%
擴展數據:
購買基金的註意事項:
第壹,註意根據自身的風險承受能力和投資目的來安排基金品種的比例。選擇最適合自己的基金,購買偏股型基金時設定投資上限。
第二,註意不要買錯“基金”。資金的流行導致壹些假冒偽劣產品“渾水摸魚”,要註意鑒別。
第三,註意自己賬號的後期維護。雖然基金無憂,但也不應該無人問津。經常關註基金網站上的新公告,以便對自己持有的基金有更全面及時的了解。
第四,買基金要註意,不要太在意基金凈值。其實基金的收益只和凈值增長率有關。只要基金凈值增長率保持領先,收益自然就高。
第五,註意不要“愛新厭舊”,不要盲目追捧打新基金。雖然新基金有價格優惠等先天優勢,但老基金有長期運作經驗,倉位合理,更值得關註和投資。
第六,註意不要單方面購買分紅基金。基金分紅是對投資者前期收益的回報,盡量將分紅方式改為“紅利再投資”更為合理。
第七,註意短期內不要談英雄。以短期漲跌來判斷基金的優劣顯然是不科學的,需要對基金進行多方面的綜合評價,進行長期考察。
第八,註意穩健省心的定投、實惠簡單的分紅轉移等靈活的投資策略。
選擇基金的時候壹定要衡量清楚自己的風險承受能力,不能盲目聽信銷售人員的宣傳。如果自己的風險承受能力較弱,或者短期內要動用的資金,就不能過多投資於單壹股票型基金,以免受股市波動風險的影響較大。
因此,對於個人投資者來說,更有意義的是要有長期投資的心態,根據自身的風險承受能力和續保情況選擇合適的基金產品,避免過度追逐短期收益突出的熱門基金,多關註長期業績相對穩定的基金,通過定投和組合配置來分散風險,獲取長期穩定的收益。