經營機構的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。第五條 中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法及其他相關規定，對經營機構履行適當性義務進行監督管理。
證券期貨交易場所、登記結算機構及中國證券業協會、中國期貨業協會、中國證券投資基金業協會（以下統稱行業協會）等自律組織對經營機構履行適當性義務進行自律管理。第六條 經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：
（壹）自然人的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式，法人或者其他組織的名稱、註冊地址、辦公地址、性質、資質及經營範圍等基本信息；
（二）收入來源和數額、資產、債務等財務狀況；
（三）投資相關的學習、工作經歷及投資經驗；
（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標；
（五）風險偏好及可承受的損失；
（六）誠信記錄；
（七）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；
（八）法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息；
（九）其他必要信息。第七條 投資者分為普通投資者與專業投資者。
普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。第八條 符合下列條件之壹的是專業投資者：
（壹）經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限於證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。
（三）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。
（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：
1.最近1年末凈資產不低於2000萬元；
2.最近1年末金融資產不低於1000萬元；
3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
（五）同時符合下列條件的自然人：
1.金融資產不低於500萬元，或者最近3年個人年均收入不低於50萬元；
2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬於本條第（壹）項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的註冊會計師和律師。
前款所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。第九條 經營機構可以根據專業投資者的業務資格、投資實力、投資經歷等因素，對專業投資者進行細化分類和管理。