理財之前應做好以下準備：
壹、全面了解自己；
綜合評估自己的綜合實力，包括賺錢能力，心理素質等；投資有風險，理財需謹慎，事前做好心理建設，知足常樂，不貪婪，萬壹有問題也可以不鉆牛角尖，建議在自己的心理接受範圍內，選擇合適自己的理財方式；
二、了解自身的用錢習慣；
可以通過記賬了解自己的花錢習慣，評估自己的資產實力，合理安排自己的投資周期等；這是因為妳可以通過改變自己的花錢習慣，開源節流；通過對自己的資產水平認識，花錢計劃等，匹配相應的理財產品及理財時間；
三、做好理財計劃及明確理財目標；
理財前，要根據自己的理財需求，做好理財計劃，明確理財目標。理財計劃即根據自己的資金情況規劃那些為活期，哪些為定期，哪些為特定期的？然後根據分散投資的原則，選擇適合自己需求的理財類型。建議理財目標不要不現實，壹般來說，自己也可以通過計算，大概知道自己的能力在哪裏的。基數大，利息看得更清楚，但是不能拆東墻補西墻來做理財；
四、學習專業的投資理財知識；
理財者應該熟悉投資理財基本知識和基本操作技能，多了解各個理財類型的優勢和劣勢，並且能利用自己的知識對理財產品進行綜合的評估和分析，力爭把風險降到最低。建議通過書籍或向理財前輩學習，掌握壹些投資理財的知識，及技能手段，比如信息的獲取與分析、收益的計算、網絡技術的運用等。很多理財人士都是靠自己的摸索學習，最終實現了自己的財務自由；
五、關註行業的政策；
通過相關的政策，我們可以從中了解怎麽樣才叫合法合規；壹旦發現平臺踩紅線，就知道撤出；
六、認真解讀產品內容；
在選定壹個理財產品理財以前，壹定要了解清楚這個產品的基本信息，比如起投金額、年化收益、投資期限等；現在沒有壹個平臺敢直接表明自己保本保息，100%無風險等，所以就要求理財者自己多留意，不要迷迷糊糊，馬馬虎虎，任銷售員慫恿。