在交易日15:00以前贖回(T日),基金公司會以當天的基金凈值計算基金的市值(T+1確認),15:00以後贖回,基金公司會以下壹個交易日的基金凈值計算基金市值,贖回基金經過基金公司確認後壹般1~3個交易日會贖回款返還到支付寶賬戶,註意查詢。
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證券投資基金的主要特點有:
(1)集合理財,專業管理。基金將眾多投資者的資金集中起來,委托基金管理人進行投資,有利於發揮資金的規模優勢,降低投資成本,是壹種集合理財行為。基金管理人壹般擁有大量專業的投資研究人員和完善的投資決策機制,投資者將資金交給基金管理人管理,能夠享受專業化的投資管理服務。
(2)組合投資,分散風險。“組合投資、分散風險”是證券投資基金的壹大特色。為確保控制投資風險,各國的基金法規壹般都對基金投資單只股票的最高比例作出限制,以達到組合投資的目的。
(3)利益***享,風險***擔。證券投資基金投資收益在扣除基金應承擔的費用後,盈余全部歸基金投資者所有。基金投資者依其所持基金份額的多少享受證券投資基金的收益,也承擔虧損的風險。基金管理人、托管人只能按照規定收取壹定的管理費、托管費,並不得參與基金收益的分配。
(4)獨立托管,資產安全。資產托管是基金運作的基本制度。基金管理人負責基金的投資運作,但並不保管基金財產。基金財產由完全獨立於管理人的托管人負責保管,以確保基金資產的安全。
(5)買賣方便,易於變現。基金的買賣程序簡便,投資者易於投資和變現。壹般而言,對開放式基金,投資者既可以向基金管理人直接申購或贖回基金,也可以通過商業銀行、證券公司等代理銷售機構申購或贖回。國外的基金大多是開放式基金,壹般每天會公告基金凈值,投資者可隨時據以申購乎贖回。封閉式基金壹般在證券交易所上市交易,買賣程序與股票相似,投資者可通過交易所買賣封閉式基金。
(6)監管嚴格,信息透明。為確實保護投資者利益,各國證券監管機構均對基金業實行嚴格的監管,並強制基金進行較為充分的信息披露,以便於投資者了解信息和進行投資決策。