1、信托財產的獨立性和安全性
信托財產的獨立性是安全性的前提，所謂安全性主要表現在三個方面。其壹，信托財產不受政治、經濟、外匯管制、債權訴訟、子女或受益人管理不善等因素影響，在出現財產糾紛時，能夠免於被沒收。其二，信托財產的債權人對信托財產不得請求強制執行或拍賣。其三，信托財產的債權，不得主張與不屬於信托財產的債務抵消。這種安全性實際上秉承了信托最古老的宗旨，為個人的家庭財產提供保障，並保護私人的資產不受非法侵害。
2、信托計劃的靈活性
信托計劃的靈活性對於滿足投資者多樣化的投資需求而言也是頗具吸引力的。信托契約既可以壹直延續下去，也可以隨時被撤銷；既可以重新分配信托財產，也可以更換受益人，並且隨時更改信托財產的行政管理及操作。另外，在國外利用信托合理避稅，也是眾多投資者對其趨之若鶩的壹項優點。眾所周知，遺產稅是西方國家平衡社會財富的壹個重要手段，遺產的移轉在很多國家和地區被強制征收遺產稅，如美國、加拿大、英國等，累進稅率壹般都在50％左右。因此，財產所有人避免被課稅最理想的方式便是成立信托，通過信托的設立，信托財產不受信托人的死亡影響，並可在合法框架下，省下可觀的費用。
3、專家理財
案例壹謹慎打理退休金
陳老師是壹所重點高中的數學老師。退休以後，陳老師夫婦靠每個月的退休金生活，老兩口住在早年分到的壹套兩室壹廳的房子裏。兒子和女兒都已經結婚了，平時也經常回來探望二老，晚年的退休生活可謂幸福美滿。
壹年前，陳老師在小區老年人活動中心打牌的時候，聽到周圍的人都在熱烈地討論股票。陳老師從來沒有接觸過這個東西，但聽到這段時間股票投資可以賺大錢，並且比存在銀行或是購買國債收益都高時，陳老師有點心動了。回到家裏，他馬上和老伴商量是不是也拿點錢出來炒炒股票。沒想到，商量來商量去，老伴就是不同意。理由很簡單，陳老師從來沒有接觸過股票，萬壹被套了，家裏這點錢可不夠賠的。就為這，老兩口發生了矛盾。
後來，女兒托朋友打聽，發現有壹種叫信托的理財工具，比股票穩妥，年收益又比銀行高，就介紹給了父親。老夫妻倆經過多方咨詢，最後決定試試。他們花了10萬元買了壹家信托公司的基礎設施集合資金信托，期限為2年，年預期收益率為4.6%，這樣算算2年後得到的本金加收益***計10.92萬元。這樣既避免貿然投身股海，又賺取了比銀行更高的錢，真是壹箭雙雕。最近，股市發生震蕩，小區活動中心裏不少新入股的老年人都唉聲嘆氣，愁雲慘淡。陳老師覺得非常慶幸，看來當時的決定還是明智的，否則現在壹定也是著急上火了。
點評：
對於壹些沒有投資知識和經驗的普通居民，尤其是老年人來說，銀行存款和購買國債仍然是目前的主要投資手段。但隨著金融市場的逐步發展，這些保守投資的收益率與股票等金融工具相比落差越來越大。在高回報面前，他們往往變成了“無知者無畏”的激進型投資者，忽視了入市的高風險。在這種情況下，信托無疑成了壹項比較適合的投資工具。既無須擔心由於缺乏投資知識而帶來的巨大風險，又可以保證壹定的投資收益，可謂相得益彰。
案例二為孩子設立教育投資
每位父母都希望給自己孩子創造最好的教育環境和最舒適的生活條件。據壹家相關媒體的調查，某中學初壹年級約300名學生，13年來包括生活、學習、休閑、投資等方面的費用最高竟達105萬元。而統計從出生到大學畢業所需的費用，平均下來竟然也要43.35萬元。可見，當前培養壹個孩子所需的資金，幾乎要耗盡壹個工薪家庭壹輩子的儲蓄，壓在父母身上的教育重擔實在是無比沈重。
馬女士和丈夫都在政府部門任職，在生活上相對比較寬裕。馬女士有壹個兒子，今年6歲。雖然孩子還小，但夫婦倆已經開始規劃孩子的未來。馬女士和丈夫都是大學畢業，他們希望自己的兒子將來能夠出國留學，擁有光輝的前程。為了實現這個夢想，他們決定從現在開始準備資金。
在對現在金融市場上的理財工具逐個分析壹遍後，馬女士和丈夫決定為兒子設立壹份教育信托。他們從自己的資產中拿出50萬元交給壹家信托機構做孩子的教育和創業信托。該信托計劃在20年後才將信托資金交給馬女士的兒子，並規定在未來6年時間，每年追加5萬元的款項。這筆信托資金將用來滿足孩子未來留學、結婚、創業等需要。按照契約合同，如果在信托期間馬女士的兒子出國留學，將由該信托機構取出30萬元作為留學資金。並且，馬女士每年還可領取相關的利息。
馬女士對這筆信托的設立感到滿意，它既保證了孩子今後出國留學所需的資金，又有比放在銀行裏收益率高並可以隨時間增值，是壹項比較放心的投資。
點評：
通過信托機構為子女規劃未來的求學、生活、創業資金正在成為壹種流行趨勢，這種新的理財方法可以將父母從無止境的教育資金投入下解放出來。父母可以通過壹些信譽良好、實力雄厚的專業機構代為管理這筆信托資金，最重要是註重投資手段的安全性和收益性。
案例三財產隔離和保護
吳先生自己經營壹家制衣廠已經有5、6年了，這幾年對外出口形勢很好，吳先生和妻子拼命工作，總算為自己掙下了百萬家財。夫妻倆有壹個10歲的女兒，由於生意繁忙，實在沒辦法照顧到她，只好把她交給外婆照顧。由於自己從事外貿出口生意，吳先生很擔心萬壹哪天由於壹些客觀原因沒有按定訂單交貨，那就要賠上壹筆較大的賠償金。為了讓女兒將來的生活有壹定的經濟保障，吳先生想為孩子留下壹筆錢。
經過多方咨詢，又找了壹些金融界的朋友商量，吳先生夫婦決定投資信托產品。有了這個想法後，吳先生自己買了壹些關於信托的書來看，了解了壹定的信托知識。最後決定購買當地壹家信托公司推出的壹個3年期組合投資信托計劃，他們壹***投入100萬元人民幣購買了這個信托產品，並制定自己的女兒作為唯壹的財產受益人。做完這壹切，吳先生和妻子總算松了口氣，覺得這下子不用成天提心吊膽了，不管怎麽說，孩子的優質生活有了保障，對父母來說算是解決了最大的壹塊心病。
沒想到，過了兩年，吳先生夫婦在壹次生意中蒙受了巨大的經濟損失，不僅自己所有的積蓄血本無歸，還欠下壹屁股債。為了還債，吳先生夫婦把他們早年買下的壹套別墅和家中的兩部轎車都出售掉，卻仍然沒有還清債務。這時，吳先生的債主得知夫婦倆人還有壹筆100萬的信托投資，便向法院提請要求取得這筆信托財產的收益權。法院受理後進行調查，發現這筆信托財產的受益人並不是吳先生而是其女兒，根據《信托法》規定，駁回了債權人的要求。吳先生為女兒設置的信托資金終於發揮了作用，如今，吳先生已經還清了所有的欠款，決心重整旗鼓，東山再起。先前設立的信托資金為他們解決了最大的後顧之憂。
點評：
根據我國《信托法》第十五條規定：信托財產與委托人未設立信托的其他財產有區別。設立信托後，委托人死亡或依法解散、被依法撤銷、被宣告破產時，委托人不是唯壹受益人的，信托存續，信托財產不作為其遺產或清算財產。吳先生的女兒是他設立的信托資產的唯壹受益人，這是當初在契約中特別強調的，因此吳先生的債主無法剝奪他女兒享受信托資產收益的權利。如果當初吳先生沒有想到為孩子留下這麽壹筆財產，在他生意失敗後，可能會覺得失去動力，壹蹶不振，也就不會有後來的重新努力和奮鬥了。
總而言之，信托產品除了具有使個人或家庭的財產保值、增值這壹理財工具的***性外，還擁有管理子女生活、教養及創業資金，妥善安排個人退休生活，控制家族股權，照顧遺族等多種優勢。蘋果公司偉大的創始人喬布斯先生采用信托基金管理遺產，雖然這個偉人離開了我們，但是喬布斯的財富依然發揮作用。華人首富李嘉誠先生規劃接班人與財富分配也采用了信托基金的模式，這樣可以避免家族人員搶奪遺產種下禍根。