私人銀行的劣勢:市場沒有認識到私人銀行的必要性，品種不夠豐富，規模有限，需要建立合理的結構，員工素質不高，售後服務不完善，營銷體系處於有待完善的階段。
1.私人銀行是為高凈值人群提供財產投資和管理(不限於個人)等服務的金融機構。私人銀行和私人銀行服務不是壹個範疇。私人銀行的主要服務是資產管理、投資規劃、根據客戶需求提供特殊服務，以及通過設立離岸公司和家族信托基金為客戶節省稅收和金融交易成本。
2.私人銀行是指在充分溝通和協商的基礎上，與特定客戶簽訂投資和資產管理合同，客戶根據合同約定的投資計劃、投資範圍和投資方式，全權委托商業銀行代為提供與投資和資產管理業務相關的綜合委托投資服務的商業銀行或國際金融機構。
第三，按照西方銀行業的服務分類，第壹類是大眾銀行，不限制客戶資產規模；第二類是貴賓銀行，客戶資產超過65438+萬美元；第三類是私人銀行，要求客戶資產在654.38美元+0萬美元以上；第四類是家族傳承工作室，要求客戶資產在8000萬美元以上。
4.離岸基金又稱海外基金，是指基金資本來自境外，投資於國外證券市場的投資基金。其主要功能是規避國內單壹市場風險，幫助客戶進行全球資產配置。
5.根據基金發行公司註冊地和定價幣種的不同，可分為:境外基金公司發行募集、通過在境內設立的投資咨詢公司介紹、境內投資者認購的基金。這類基金註冊在海外，尤其是壹些“避稅天堂”，由國內基金公司發行募集，投資海外的基金。