壹個完善的智能投資操作不包括哪些環節？

客戶畫像是智能投顧的第壹個服務流程，即系統通過問卷調查和數據收集分析，對客戶的家庭情況、風險承受水平、收益要求、投資期限等進行調查分析，最終構建客戶畫像。

▲建立客戶畫像

2.資產配置

根據上面提到的客戶畫像，系統會為客戶提供個性化的資產配置建議，包括在不同市場、不同資產的配置，如股票、債券、保險等。，以及相應的分配比例。客戶可以按照建議充分投資，也可以根據自己的需求進行調整，形成資產配置方案。

▲提供個性化的資產配置建議。

簡單來說，“雞蛋不要放在同壹個籃子裏”是眾所周知的道理，理財也是如此。我們在追求利潤的同時，也要註意分散風險。資產配置需要做的是“雞蛋打開哪個籃子最合理”，從而達到收益最優。

3.組合證券投資選擇

接下來，系統會根據不同的策略構建不同的量化投資組合，投資者可以根據不同的風險水平和投資風格選擇不同的投資組合。

▲不同投資組合的選擇

4.交易執行

經過資產配置和投資組合選擇，就可以進行交易了。壹般有兩種方式:壹種是系統代理直接買賣資產，也就是說妳可以解放雙手，讓系統直接幫妳交易；另壹種是系統間接提供建議，然後投資者自行交易。

▲交易執行形式

5.投資組合再平衡

交易完成後，系統會幫您實時監控市場的變化，根據客戶投資偏好的變化，調整投資組合的平衡。

▲投資組合再平衡

與人工投資顧問相比，智能投資實際上在壹定程度上降低了投資門檻，收取的費用也會更低，還可以為妳提供定制化的投資解決方案。目前國內已經有很多智能投顧產品和服務，雖然仍然受到壹些現實因素的制約，比如被動投資接受度低，風險控制體系不完善等。