基礎理論
理財規劃師的職業資格和職業道德
1.了解壹個理財規劃師應該具備的專業素質和準入資格；
2.理解並遵守財務規劃。
基礎經濟學
1.了解和掌握微觀經濟學的定義、研究對象、基本假設和研究方法；
2.了解需求與需求曲線、供給與供給曲線的定義；
3.把握供需平衡，什麽是均衡價格；需求和供給彈性的計算；
4.了解市場的定義、市場類型的分類，以及完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場、壟斷市場的特點和區別；
5.掌握宏觀經濟學中常見的GDP、CPI、失業率等宏觀經濟指標及其社會現實；
6.了解IS-LM曲線以及IS-LM曲線與財政政策和貨幣政策的關系；
7.了解財政政策和貨幣政策，掌握各項政策使用的政策工具及相應的政策效果；
8.了解總需求曲線和總供給曲線，總需求-總供給模型和長期經濟均衡；
9.掌握不同經濟周期下投資理財策略的選擇。
金融基礎
1，了解中國貨幣形態和貨幣制度的演變，掌握中國貨幣等級劃分及其經濟現實；
2.掌握信用創造的基本概念、類型、原理和應用；
3.了解利息和利率的本質，利率的種類和我國的利率體系；
4.熟悉中國金融市場金融機構的類型和現狀，了解中央銀行的職能、商業銀行的概念特征、金融監管的機構和措施、金融工具的不同分類；
5.了解國際收支賬戶的定義和內容，匯率和國際資本流動的定價方法。
投資基金會
1.了解中國的投資環境，掌握各種投資工具的類型以及相應的風險和收益；
2.了解有效市場假說和行為金融理論；
3.掌握風險和風險偏好、均值-方差分析、最優投資組合選擇、投資組合邊界和有效前沿等基本投資組合理論。
會計和金融基礎
1，掌握會計基本假設、會計基本要素和會計科目；
2.了解會計記賬的基本原理、會計等式以及什麽是復式記賬；
3.掌握財務會計報告的主要類型和財務報表分析方法；
4.了解家庭財務報表的編制和家庭財務診斷方法的應用。
法律的基礎
1.了解什麽是民法，調整什麽樣的關系，有哪些不同的民事行為，有民事行為能力人的劃分；
2.掌握代理權、撤銷權、訴訟時效等基本概念；
3.熟悉婚姻法規定的婚姻家庭關系，離婚時如何分割財產；
4.掌握法定繼承和遺囑繼承；遺囑繼承和遺贈的區別；繼承順序是什麽？
稅收基礎
1，了解稅收的概念和特點，知道我們的稅收制度；
2.掌握所得稅中個人所得稅和企業所得稅具體稅目和應納稅額的計算；
3.掌握流轉稅、資源稅、財產稅的具體分類及目的、行為稅和適用稅率。
概率統計和金融計算基礎
1，掌握概率統計的基本術語，統計圖表的類型；
2.掌握持有期收益率、到期收益率以及β系數、夏普指數、特雷諾指數、詹森指數等其他投資業績衡量指標的計算；
3、掌握貨幣時間價值理論，掌握現值、終值、年金、利率等的計算和應用。；
4.掌握用財務計算器計算貨幣的時間價值、攤銷、利率換算、凈現值和內部收益率。
實戰計劃文章
現金計劃
1，掌握現金持有的動機、現金需求的估算方法和家庭收支表的編制；
2.掌握收入來源和支出去向的規劃、儲蓄管理方法、應急儲備基金建立和財務比率計量指標分析；
3.掌握現金計劃使用的具體工具，通過案例講解和分析，掌握和復制現金計劃的流程和方案。
住房規劃
1，了解購房規劃的具體步驟，租房和買房的利弊，如何做購房決策；
2.購房規劃可選擇的貸款還款方式，重點是平均資本還款法和等額本息還款法的計算；
3.熟練使用財務計算器計算換房方案，通過案例講解和分析，掌握並復制換房方案的流程和方案。
兒童教育規劃
1，了解兒童教育規劃的原則、特點和流程；
2.熟練掌握兒童教育資金需求缺口的計算和兒童教育工具的組合使用，通過案例講解和分析，掌握並復制兒童教育規劃的流程和方案。
退休金計劃
1，掌握退休養老規劃的原則和影響因素以及退休養老規劃的流程；
2.熟悉我國養老保障體系的特點和各種養老工具；
3.熟練掌握養老金需求資金缺口的計算和養老金規劃工具的使用，通過案例講解和分析掌握和復制退休養老金規劃的流程和方案。
投資規劃
1，掌握投資規劃的重要原則，衡量投資組合的風險與收益；
2.掌握投資組合理論和風險資產定價方法；
3.掌握風險調整的重要業績指標和投資組合業績評價方法；
4.了解資產配置的內涵，掌握常用的資產配置策略，通過案例講解和分析，掌握資產配置的策略和方法。
保險規劃
1，了解風險與保險的關系，熟悉保險四大原理；
2.掌握人壽保險及其種類，財產保險及其種類；
3.掌握家庭壽險、健康險、教育險、投資險的特點和配置要點；
4.掌握個人保險需求的計算方法，通過案例講解和分析，掌握不同生命周期不同類型家庭的保險配置方法。
納稅計劃
1.掌握稅收籌劃的概念及其與避稅、節稅、逃稅的區別；
2.掌握稅收籌劃的基本原理和稅收籌劃技巧，結合案例掌握個人所得稅、企業所得稅、增值稅、消費稅的籌劃方法和技巧。
財產分配和遺產規劃
1，掌握財產分配和繼承的重要原則；
2.掌握夫妻財產分配制度和保存夫妻財產的方法；
3.了解遺產稅制度，掌握遺產規劃的主要工具和應用場景。
綜合案例分析
1.掌握量化制定綜合理財規劃方案的流程，可以根據客戶需求為客戶定制專屬方案。
以上是2020年理財師考試大綱的詳細講解。我們快點學吧。要成為壹名優秀的理財規劃師，理財規劃師應該具備的專業能力和理論知識是需要積累和運用的。我祝妳成功。