當然，以上情況是基金獲利。如果基金虧損，也是在份額確認當天虧損，份額確認後晚上在賬面上更新基金虧損。投資者購買基金，在基金確認份額的當天就開始計算凈值，然後投資者自己承擔基金的盈虧。
基金交易規則:
1、T+1交易:交易日買入或賣出(交易時間內)，第二個交易日確認份額。
2.每天只有壹個成交價:基金按照收盤時的凈值進行交易，即每筆交易都是收盤價。
3.交易時間:周壹至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節假日不允許交易。
基金收益分配原則:
1，基金凈值上漲，投資者可以獲得收益，比如投資者買入基金的價格是1，賣出基金的價格是1.2，那麽每只基金可以賺0.2的差價。
2.每份基金份額的分配權相同，不存在份額多的投資者先分配的情況。
3.該基金在彌補虧損之前不會進行分配。如果基金有虧損，就不分配了。並且基金收益分配後，基金凈值不能低於基金面值。
4.基金的收益分配會導致基金份額凈值的減少。如果每份基金凈值為65，438+0.5元，每份基金份額分配0.65，438+0元收益，則基金份額凈值降至65，438+0.4元。但是對於投資者來說，收益分配前後的基金價值是不變的。
5.封閉式基金的收益分配采用現金分紅。如果今年基金虧損，則不進行基金的收益分配。如果妳今年盈利，上壹年虧損，妳應該先彌補上壹年的虧損，然後再分配收益。封閉式基金收益分配每年不得少於壹次，收益分配比例不得低於基金年收益的90%。
6.開放式基金將現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額，投資者可以自行選擇收益分配方式。開放式基金合同應當約定每年收益分配的最低次數和最低分配比例。如果這壹年有虧損，收益就不分配了。如果本年度有盈利，以前年度有虧損，應在基金收益分配前彌補以前年度的虧損。