基金的漲跌主要是由基金所持有的股票漲、跌而影響的，壹般看基金的十大重侖股的漲跌，基金凈值和累計凈值。
基金單位[份額]凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產除以基金總份額,得出的每份額基金當日的價值。
每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得出該基金當日的資產凈值。除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金凈值。
基金累計凈值,就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬於壹個參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現。
結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平,盈利能力。
單位基金凈值＝(總資產-總負債)／基金單位總數。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位分紅派息金額
擴展資料
凈值和漲跌有著直接的關系，應該說基金的漲跌會影響單位凈值更為貼切。當壹只基金上漲的時候，基金的單位凈值也會隨著基金的上漲和提高。反之，基金下跌的時候，單位凈值同樣會降低。
就好比我們去水果，今天去買壹斤是5塊錢，明天去買有可能會漲價5.5元，或是降價到4.5元，但商品價格在5元時，我們用10塊錢可以購買到兩斤的水果。
價格上漲到5.5元時，我們用10塊錢只能買到1.81斤，當價格下跌到4.5元時，我們同樣用10塊錢則能買到2.2斤。
而基金單位凈值就和商品價格壹樣，因為市場行情的變化，如果手上持有該只基金，妳成交的單位凈值是1.5，第二天上漲了0.2%，單位凈值就是1.7，每份額即賺了2毛錢。
如果妳在下跌時買入，用同樣的錢就能買到更多的份額（量），相反，如果在上漲時買進，那麽能買到的份額則會少壹些。因此，基金凈值就像是壹件商品的價格，和漲跌是存在最直接關系的。