壹、投顧費包含有那些部分
1、購買基金需要支付的費用:這部分費用是我們平時購買基金的時候也要收取的,包含認購費/申購費、贖回費、管理費、托管費等,認購費是買處於認購期的新基金時候收取,後者是買老基金時候收取,費率通常在0.5%到1.5%之間,認購費/申購費是按單筆費用壹次性按買入金額計提,賣基金的時候,會有贖回費。持有時間越短,費用越高,管理費是支付給基金公司的,托管費是支付給托管銀行的,對於權益類基金來說,壹般管理費是每年1.5%,托管費是每年0.25%的水平。
2、基金投顧服務費:不同類型的的基金投顧策略,費率也有很大差別,市場上年費率在0.2%-1%左右都有,偏向短期理財性質的可能就低壹些,傾向於權益類基金的可能費率就要高壹些,不同的機構收費模式不壹樣,並且有的基金公司會針對選擇基金投顧服務的客戶基金購買費率上的優惠,比如說,如果是買的自家基金公司旗下的基金產品免收申購費等。
二、投顧服務管理費收取標準計算公式:
1、H=E×X%÷當年天數;
2、H-每天的基金投顧服務費;
3、E-前壹日授權賬戶資產凈值
4、X-基金投資顧問服務費率(年化)
三、投顧費的服務
1、顧問式服務:基金投顧除了幫投資者打理投顧賬戶外,基金投顧團隊還會提供持續周到的顧問式服務,包括業績定期報告、調倉報告、市場解讀和在線交流及投教科普等,緩解投資焦慮。