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怎樣分析偏股型基金?

偏股型基金是以投資股票為主的基金。偏股型基金指的是那種相當大比重的投資在股票市場上的基金,股票配置比例通常為資產凈值的80%以上。預期年化預期收益和風險均大於其他類型的基金。偏股型基金壹般年預期年化預期收益可達20%左右,但風險也很大,也許壹年下來預期年化預期收益是負數。

關註偏股型基金主要從基金的持倉股票、預期年化預期收益漲幅、風險特征、投資範圍、基金經理等方面綜合考慮。以下用實例講解如何分析偏股型基金。

代表基金:華商主題精選股票(基金代碼630011)

發行日期2012年05月02日,基金管理人華商基金,基金托管人建設銀行,管理費率1.50%(每年),托管費率0.25%(每年),最高申購費率1.50%(前端),最高贖回費率0.50%(前端)。

基金經理人:梁永強

經濟學博士,中國籍,具有基金從業資格。2002年7月至2004年7月就職於華龍證券有限公司投資銀行部,歷任研究員、高級研究員;2004年7月至2005年12月擔任華商基金管理有限公司籌備組成員;2007年5月15日至2008年9月23日擔任華商領先企業混合型開放式證券投資基金基金經理助理,2008年9月23日至2012年4月24日擔任華商盛世成長股票型證券投資基金基金經理,2012年5月31日起至今擔任華商主題精選股票型證券投資基金基金經理。

基金投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種的,基金管理人在履行適當程序後,可以將其納入投資範圍。

持倉股票

基金預期年化預期收益與風險

成立以來預期年化預期收益季度漲幅情況

本基金是股票型證券投資基金,其歷史預期年化預期收益和風險水平高於其它類型的基金產品,屬於較高風險、較高預期年化預期收益的基金產品。