壹、關註適合自身需求的產品特性，如流動性、收益性、安全性，是投資者選擇理財產品首先要考慮和比較的地方。但是，每個產品的特性沒有好壞之分。重要的是看產品的哪些特性能滿足投資者的需求。
第二，考慮產品推出時的具體環境。雖然不同的理財產品有其特定的收益規律，但總會受到資本市場環境的影響。並不是每個產品都能自始至終取得優異的業績，尤其是受證券市場影響較大的基金產品，其凈值變化很容易受證券市場的影響，出現大起大落。這個時候，關註資本市場的變化就顯得尤為重要。
第三，選擇專業的理財機構和高水平高素質的理財規劃師，往往在判斷和引導理財產品的收益和風險方面更有優勢，能夠全面揭示每個產品在管理和運營過程中可能存在和未來存在的風險。投資者要註意這壹點。
第四，不要忽視理財產品的跟蹤。投資者在選擇理財產品，尤其是浮動收益類產品後，壹定不能忽視。因為產品的收益狀況會隨著管理者的管理運營水平和市場環境的變化而變化。這就需要投資者時刻跟蹤產品相關資本市場的變化，不斷調整投資策略，修正投資預期。
5.只考慮投資成本而不考慮定期進行產品盤點和調整理財產品購買後的時間價值也是不正確的。在月末、季末、年中或年末，對購買的產品進行盤點和調整，有利於全面把握資金收益，並與市場整體收益進行比較，從而實現最優的資產配置和收益最大化的投資組合。