:1，“理財”常與“投資理財”連用，因為“理財”包括“投資”，“投資”包括“理財”。所謂理財，不僅僅是投資理財，被投資也是壹種理財。如果妳不知道如何投資，妳就不知道如何更好地理財。
2.當人們談論理財時，他們想到的不是投資就是賺錢。其實理財的範圍很廣。理財就是管理壹生的財富，也就是個人壹生的現金流和風險管理。包含以下含義:①理財是壹生的財富，而不僅僅是解決急用錢的問題。2財務管理就是現金流管理。每個人壹出生就需要用錢(現金流出)，也需要賺錢產生現金流入。所以，不管妳有沒有錢，每個人都需要理財。③財務管理也包括風險管理。因為未來更多的流量是不確定的，包括人身風險、財產風險、市場風險，會影響現金流入(收入中斷風險)或現金流出(成本增加風險)。
3.去銀行或證券公司理財需要開立相應的理財賬戶。壹般來說，銀行開設的理財賬戶可以辦理儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品，大型銀行也可以通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶，均可在銀行櫃臺辦理。證券公司開立的金融賬戶可用於投資股票(包括a股、b股、h股)、債券(包括國債、公司債、企業債)、期貨(包括股指期貨、外匯期貨等金融期貨，黃金期貨、農產品期貨等商品期貨)等壹系列投資金融工具。證券賬戶的開立可以在證券公司的營業部辦理，需要在交易日內辦理。投資壹家公司的手續相對方便。壹般只需要提供身份證和銀行卡的復印件即可。投資公司還會為客戶定制專屬理財計劃。