我是文三路18聚天證券的實習生。本人從事電話營銷，主要負責客戶開發和客戶維護。
壹、公司介紹
聚天證券股份有限公司成立於9月，1987。其前身是深圳經濟特區證券公司，是新中國第壹家專業綜合性證券公司。2001年，經中國證監會批準，中國華能集團公司等有實力的國內知名企業註資，增強了公司的經營實力。
公司主要從事證券承銷、證券自營交易、證券交易代理、證券投資咨詢、公司財務咨詢、企業重組、收購兼並、基金和資產管理、網上證券委托等多項業務。
公司成立16年來，始終堅持“客戶至上”和“公開、公平、公正、公信”的原則，以優良的服務贏得了客戶的信任，樹立了良好的市場形象。自2001增資擴股以來，公司各項業務穩步發展，綜合實力顯著提升。目前，公司在深圳、北京、上海、武漢、成都、沈陽、珠海、杭州、無錫等全國主要中心城市設有16家證券營業部，均開通了網上交易業務。2002年底，公司作為主發起人發起設立聚天基金管理有限公司，並以積極的姿態拓展新的業務領域。截至2002年底，公司總資產為32億元人民幣，凈資產為8.7億元人民幣。
公司的經營戰略是:股東和客戶利益最大化，穩健經營，規範管理，開拓創新，發揮公司在人才、資金、技術等方面的優勢，銳意進取，以市場為導向，不斷滿足客戶需求，為客戶提供優質、全方位的服務。
二、證券經紀業務存在的問題及建議
實行浮動傭金制後，各券商都強調要加強對營業部的咨詢服務，並采取了壹系列措施。在競爭策略上，大券商都在打咨詢牌，把高質量的咨詢服務作為吸引客戶的重要手段，卻沒能打出像樣的牌。為營業部提供咨詢服務，國內券商和投資咨詢機構已經做了很長時間，但實際效果並不理想，沒有形成有效的服務模式。問題的關鍵點可能在以下幾個方面:
第壹，證券公司研究機構原有的咨詢產品主要是為機構客戶設計的基本面研究產品，與客戶的經營需求脫節，水平較高。壹些研究機構也有針對營業部的咨詢服務部，提供市場盤面分析產品，與基本面產品脫節，水平較低。
二是隨著營業部核心職能的轉變和經紀人制度的普遍推行，要對營業部的咨詢服務模式進行新的探索。以前是研究機構直接咨詢客戶，現在需要給券商提供壹個咨詢平臺(隨著業務的深入，這個咨詢平臺可以逐漸轉變為客戶的新產品設計平臺)，然後券商利用咨詢平臺咨詢客戶。
第三，對營業部的咨詢服務要分層次進行。目前應該分為券商、壹般客戶、機構客戶三個層次。要根據三個層次服務對象的不同特點，設計不同的咨詢產品和服務方式。
第四，要解決向營業部提供咨詢服務的傳遞渠道問題。目前大致有以下幾種形式:壹是網絡傳播。這是目前發展最快的咨詢方式。網絡傳播速度快，容量大，可以結合咨詢產品、分析系統、數據服務。隨著網絡技術的進壹步完善，可以逐步實現雙向互動咨詢；而且可以把網上交易和網上咨詢結合起來，是證券咨詢發展的主要趨勢。二是電話咨詢。電話咨詢形式簡單，成本低，傳輸速度快，可以實現互動交流，在電話委托交易占比較大的市場環境下有很大的發展前景。三是內部電視咨詢。電視咨詢覆蓋面廣，形式活潑多樣，可以結合圖片、文字、聲音和咨詢者的表情。是壹種符合現代人接受習慣的咨詢方式。現場咨詢中小投資者是壹種有效的方式。四是嵌入式行情展示系統，如嵌入式千龍和分析師系統。這種方式方便客戶在盯著盤面的時候隨時獲取咨詢信息。各種傳播渠道都有特定的優勢，必須根據咨詢產品和客戶的特點進行有機匹配。
第五，要提高券商運用咨詢產品服務客戶的能力。目前各券商的研究部門為營業部設計了壹些咨詢產品，但真正發揮作用的部分並不多。核心原因是券商缺乏消化咨詢產品並轉化為客戶服務的能力。壹些經紀人將可獲得的咨詢產品轉嫁給客戶，造成咨詢資源的浪費和汙染。券商必須做好兩個層面的工作:壹是在投資策略上充分了解客戶的需求；二是對自己能掌握的咨詢產品非常熟悉。在兩個“認識”的基礎上，根據客戶需求有針對性的咨詢產品，經常提示客戶。這樣的個性化咨詢產品，經過經紀人的改造，變成了對客戶的個性化服務。如果最後壹個環節沒有解決好，向銷售部門提供咨詢的產品就很難充分發揮效用。
三，實習兩個月後，給投資人壹些建議。
1，正確認識股票投資與人生的關系。
股票投資之所以這麽吸引人，就是因為“刺激”。它能在短時間內給投資者帶來巨大的財富，同時也能讓妳的財富化為烏有。
對於投資者來說，要想在股票投資上取得成功，就必須正確認識。只有正確認識股票與生活的關系及其在生活中的作用，才能以平和的心態在股市中遊刃有余。那麽，他們該如何正確認識股票投資與生活的關系呢？
著名投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有著非常正確和清晰的認識。回顧巴菲特的成功之路，可以看出他是壹個用“善念”投資的人。所謂善念，可以概括為三個方面:好決心，好親和力，好擔當。
股市真的是壹個吸引人的地方，那些想要獲得巨大財富的人蜂擁而至。然而，很多人在金錢面前迷失了。造成這種情況的主要原因是他們誤解了股票投資與生活的關系以及股票在生活中的作用。其實股票投資和任何壹種賺錢方式都沒什麽區別，在它的高額利潤面前我們不能迷茫。
總之，要想清醒地投資股市，清醒地賺錢，就要了解投資者巴菲特的“良苦用心”。只有理解好思想的真諦，才能保持清醒的頭腦，清醒地投資股票。
2.建立自己的投資理念和原則。
作為壹個股票投資者，要想成功，首先要做的就是樹立壹個正確的屬於自己的投資理念。投資的理念就像壹面旗幟，引領妳走向正確的方向。當妳對壹項投資舉棋不定的時候，正確的投資理念會起到亮眼的作用，幫助妳做出明智的投資決策。
巴菲特成功的關鍵在於樹立正確的投資理念。他的投資理念非常獨特實用。在巴菲特眼裏，關註股票的內在價值，買入市價低於內在價值的股票，長期持有，關註企業的盈利能力，不理會市場的變化，不擔心股票的短期波動。這樣，成功就不會是壹件遙遠的事。巴菲特經常告誡那些投身於千變萬化的股市或希望通過投資股票發財的人，壹定要樹立正確的投資理念，然後堅持下去。很多股票投資者做不到。原因是他們克服不了自己浮躁的情緒。事實上，Buffy自己介入，為成功付出了很多學費。當他失敗後，他馬上總結經驗，逐漸建立自己的投資理念和原則。
參考資料:
/yxwz/ReadNews.asp？新聞ID=799