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國家對民營企業有哪些金融支持政策?

為激發民營經濟活力和創造力,緩解民營企業特別是小微企業融資難問題,進壹步發揮政府融資擔保基金作用,引導更多金融資源支持小微企業、“三農”和戰略性新興產業發展,2月14日, 國務院網站發布中央辦公廳、國務院辦公廳印發的《關於加強對民營企業金融服務的意見》和《國務院辦公廳關於切實發揮政府融資擔保基金作用有效支持小微企業和“三農”發展的指導意見》,加強對民營企業、小微企業和“三農”的金融支持。

對私營企業的支持:

《若幹意見》提出,實施差別化貨幣信貸支持政策,加大直接融資支持力度,提高金融機構服務實體經濟能力等措施,提高對民營企業金融服務的針對性和有效性。此外,要求加強融資服務基礎設施建設,著力解決民營企業信息不對稱、信用不足等問題;完善績效考核和激勵機制,著力疏通民營企業融資堵點;積極支持民營企業融資紓困,著力化解流動性風險,切實維護企業合法權益。

在實施差別化貨幣信貸支持政策方面,要求合理調整商業銀行宏觀審慎評價參數,鼓勵金融機構增加對民營企業和小微企業的信貸投放。完善普惠金融定向降準政策。提高再貸款和再貼現額度,將支農再貸款和支持小企業再貼現政策覆蓋到包括民營銀行在內的所有符合條件的金融機構。加大對民營企業票據融資的支持力度,簡化貼現業務流程,提高貼現融資效率,及時辦理再貼現。加快出臺非存款類放貸組織條例。支持民營銀行等地方性法人銀行等中小銀行發展,加快構建與民營中小企業需求相匹配的金融服務體系。深化聯合授信試點,鼓勵銀行和民營企業構建中長期銀企關系。

在加大直接融資支持力度方面,要求積極支持符合條件的民營企業擴大直接融資。完善股票發行和再融資制度,加快民營企業首次公開上市和再融資審核進度,結合民營企業合理訴求,研究擴大定向可轉債適用範圍和發行規模,推動新三板成為創新型民營中小企業融資的重要平臺。

在提升金融機構服務實體經濟能力方面,《若幹意見》明確支持金融機構通過資本市場補充資本,加快商業銀行資本補充債券工具創新,支持通過發行開放式資本債券、可轉換二級資本債券等創新工具補充資本。從宏觀審慎的角度來看,商業銀行準備金是逆周期調整的。將民營企業和小微企業融資服務質量和規模作為中小商業銀行發行股票的重要考量因素。研究取消保險資金開展金融股權投資的行業範圍限制,規範實施戰略性股權投資。

“抓緊建立‘敢貸、願貸、能貸’的長效機制。”《若幹意見》要求,商業銀行要推動基層分支機構下沈重心,增強服務民營企業的內生動力,完善內部績效考核機制,建立健全盡職免責機制,提高不良貸款考核容忍度。為有效提高民營企業的融資可得性,大型國有控股商業銀行應積極發揮主導作用,提高民營企業的融資可得性和金融服務水平。還要求商業銀行減少對抵押擔保的過度依賴,提高貸款需求響應速度和審批時限,增強對民營企業金融服務的可持續性。

在支持民營企業融資紓困方面,《意見》要求加快實施民營企業債券融資支持工具和證券業集合資產管理計劃,支持民營企業發展。研究支持民營企業股權融資,鼓勵符合條件的私募基金管理人發起設立民營企業發展扶持基金。支持資產管理產品和保險資金通過私募基金等依法合規監管機構認可的機構,參與化解民營上市公司股票質押風險。

《若幹意見》提出的基本原則是“公平正義、聚焦難點、壓實責任、標本兼治”,要求對各類所有制經濟壹視同仁,消除對民營經濟的各種隱性壁壘;堅持問題導向,著力疏通貨幣政策傳導機制,著力解決金融機構對民營企業“不敢貸、不願貸、貸不出”的問題;金融管理部門要切實承擔起監管和指導責任,財政部門要充分發揮財稅政策作用和履行國有金融資本出資人職責,金融機構要切實履行好服務民營企業第壹責任人的職責;建立健全長效機制,不斷提高民營企業金融服務質量和效率。