在期貨市場上，人們經常會互相問這樣壹個問題:妳對市場有什麽看法？但是經常會出現明明看多了，手裏卻留了很多空單的情況。為什麽？大多數人抱怨自己立場不穩或者責怪別人誤導，卻很少對交易本身進行更深層次的反思。目前我們從事期貨投資的散戶有不同的背景，有從事實業的，有做現貨貿易的，有做股票的等等。很多人如果論管理能力、貿易談判能力、公關能力、市場拓展能力，都可以說是壹流。他們已經熟悉了在購物中心的交易。但是期貨投資不壹樣。它處理期貨市場，市場總是正確的。妳不能打敗它。要滿足市場的需求，需要專業的知識和技術，而這些是大部分散戶所不具備的，也是短時間內無法學會的，以至於大部分散戶只憑感覺和現貨交易知識來操作期貨，結果不言而喻。
期貨市場的價格水平是相對的。現貨市場價格水平的概念在期貨市場是沒有用的。期貨價格可能高則高，低則低。價格只有“趨勢”和“盤整”兩種形式。對價格的恐懼，讓壹般散戶覺得逆市操作(高拋低吸)比逆市操作更安全。大部分散戶都害怕失敗，這是人的心理普遍存在的弱點。而且止損點壹定要根據資金管理和風險控制的原則以及市場本身的行為綜合計算。散戶往往沒有好的交易原則和方法，所以大多不願意設置止損點。急功近利，兜裏安全，心急也是散戶的普遍心理。本來可以順勢產生暴利的倉位很容易平倉，以至於利潤與風險不成比例，散戶很容易虧損，這種急功近利、兜裏安全的想法很難改變。有些散戶會說，我們靠的是技術分析，只要掌握固定的分析方法，詳細分析價格走勢就可以了，但事實並非如此。散戶在分析價格圖時，往往對市場走勢有先入為主的看法，有時也不易察覺，所以在分析價格圖時，往往可以構建出自己想要的價格圖、趨勢線等。有些散戶喜歡用技術指標來分析行情，但在使用這種方法時，參數的選取非常隨意，往往與所分析品種的周期特征不符。而且傳統的技術分析系統只能通過主觀設定技術參數來顯示技術形態，主觀或憑個人經驗判斷入市交易機會，不僅具有技術參數的隨機性、交易信號的滯後性和技術形態的主觀性，而且不具備模擬和預測的功能。
壹個完整的期貨交易應該包括投資心理、資金管理和市場分析，其重要性按照排名遞減，但大部分散戶只意識到“市場分析”的重要性，明顯有點本末倒置的味道。在風險資本市場(尤其是期貨市場)進行交易是壹種認知與行動相結合的行為。正確的分析只是解決了認知的問題。如果投資心理和資金管理這兩方面處理不當，即使是正確的觀點也可能導致嚴重的損失。