基金凈值和基金估值
1、基金凈值：指的是壹份基金的凈資產價值，計算公式為：（基金的總資產－基金的總負債）÷總發行基金份額總數。例如，基金的總資產為4億元，總負債為0.4億元，總發行份額3億份，那麽這個基金的凈值為1.2元；通常情況下，投資者購買基金的時間點不同，那麽基金凈值的計算也是不壹樣的。若是在交易日15:00前買入，那麽是按照當天基金收盤時凈值計算；若是在交易日15:00後交易，那麽基金凈值是按照下壹個交易日收盤時基金凈值計算。
2、基金估值：指的是根據公允價格對基金的資產價值進行計算和評估，是對基金凈值的壹種預測，從而讓基金購買者有更好的購買參考。通常情況下，投資者會把基金估值當成購買基金的壹個參考要素。
基金的凈值和估值有什麽區別?
1.計算方式不同
基金估值是基金管理人根據上壹個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融總資產除以已售出的基金單位總額;基金凈值是是基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。壹般在第二天知道單位基金的價格。
2.本質不同
基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。基金凈值是當前的基金總凈資產和基金總份額的比值。
3.市場作用不同
基金凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，相當於是基金的家底，因為關系到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要準確謹慎。而基金估值只是壹個確定基金凈值的過程。