比如購買的基金時面值是1元，買了1萬元就是1萬份，收益10.89%，那現在的市值應該是10000×（1+10.89%）=11089份（元）。
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衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。
投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續費，則計算時應考慮手續費因素。
計算公式：
收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅
收益率=收益/申購金額×100%。
累計凈值不能準確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。
如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購，累計凈值是壹個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。
假設壹投資者在壹級市場上以每單位1.01元的價格認購了若幹數量的基金，收益率是怎樣計算的呢？
對此這裏分三種情況進行壹下分析。
由於所要計算的是投資於基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0
市價P>初始購買價P0
初始購買價格P0小於當期價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0間的差價。
市價P=初始購買價P0
由於市價與初始購買價相同，因此基金投資者的當期的投資收益為0。此時基金分紅派現數量的多少並不能增加投資者的收益率。
市價P在這種情況下，投資者為負。仍以基金興華為例，假設投資者初始購買價為1.50元，價格為1.40元。如果基金在除息日前價格不能回到1.50元或除息後價格不能升至1.14元，那麽投資者將壹直處於虧損狀態。
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