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壹文了解金融行業主要分類收藏

金融行業的子領域非常多,按大類可分為:銀行、證券、保險、信托、期貨、基金。

壹、金融行業主要分類

1、銀行業

在中國,銀行業主要包括中國人民銀行、以及境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構,另外,還包括銀行業監管機構及自律組織。我們平時說的“四大行”都屬於商業銀行。

銀行是經營貨幣和信用業務的金融機構,通過發行信用貨幣、管理貨幣流通、調劑資金供求、辦理貨幣存貸與結算,充當信用的中介人。

銀行是現代金融業的主體,也是國民經濟運轉的樞紐。

2、證券業

證券是各類財產所有權或債權憑證的通稱,是用來證明證券持有人有權依票面所載內容,取得相關權益的憑證。

證券業是為證券投資活動服務的專門行業,由證券經紀公司、證券交易所和有關的商品經紀集團組成。

證券業的基本功能可歸納為四個方面:

①資本的籌集。

②制造並維持壹個有秩序的證券市場。

③分析經濟和金融信息。

④幫助投資者進行投資管理。

2018證券公司排名市場份額前10名的證券公司分別是:華泰證券、國泰君安、中信證券、中國銀河、海通證券、申萬宏源、廣發證券、招商證券、國信證券、中信建投。

3、保險業

保險業是指將通過契約形式集中起來的資金,用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。保險市場是買賣保險即雙方簽訂保險合同的場所。它可以是集中的有形市場,也可以是分散的無形市場。

按照保險標的不同,保險可分為財產保險和人身保險兩大類;按照與投保人有無直接法律關系,保險可分為原保險和再保險。

4、信托業

所謂“受人之托、代人理財”,信托是指委托人將其財產權委托給信任的受托人,由受托人按委托人的意願並以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進行管理財產的行為。

信托投資公司能否發展、能否有能力來承擔社會資產的保值和增值,關鍵在於“專家理財”。因此培養和造就壹大批有知識才能、有發展遠見、有創新意識並用於實踐的人才是信托投資公司的立業之本。

5、租賃業

租賃業以金融信貸和物資信貸相結合的方式提供信貸服務。壹般的租賃活動,是出租人將自己擁有的物質資料按壹定條件出租給他人使用,承租人在使用過程中按照規定交納租金。現代租賃業的經營活動有兩類:融資性質的租賃以及服務性質的租賃。

租賃業融資融物的模式能為需求方和生產商搭橋,為好產業和好項目提供設備或資金。這個過程中,既扶持了先進制造業、農業等產業,又消化了過剩產能,優化了產業結構。隨著金融改革的整體推進以及配套政策的完善,我國租賃業將在社會融資中扮演更為重要的角色。

二、三大支柱的崗位分布與職能

1、銀行

前臺崗位

綜合櫃員:辦理銀行櫃面各項基本業務,包括本幣存取款業務、結售匯業務、票據業務等。負責解答銀行內外部客戶提出的業務咨詢,配合業務開發部門進行客戶服務。

客戶經理:負責銀行理財業務的維護、拓展工作。從事客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施,並直接服務於客戶。

中臺崗位

風險經理:負責所在區域目標市場調研及授信政策傳達,與客戶經理***同實施貸前調查,出具項目風險評估報告,做好風險預警工作,監控本部資產。

授信審查:負責授信業務審查工作,對授信項目的風險管理、授信業務的關鍵環節和風險點實施控制,對授信業務辦理過程中的相關手續進行合規審查。

財務管理:負責創新項目的立項、預算規劃,負責創新項目投產追蹤、分析,理財產品設計。

後臺崗位

內審經理:建立健全公司內部審計體系,對公司開展審計工作,包括財務審計、業務流程及內部控制審計、費用及預算審計等。負責擬投項目盡職調查,出具調查報告。

會計經理:根據會計準則研究各項作業的賬務處理,制定相關操作系統的會計處理需求,編制報送監管機構/總行的綜合賬報表、對外財務披露報表及其他財務報表數據。

2、證券

前臺崗位

經紀人:負責對各營業網點進行業務指導、協調和服務,負責市場拓展。為投資者提供代理買賣證券服務。

客戶經理:客戶開發和金融產品的推廣銷售,配合公司為客戶提供必要的證券服務,完成營銷團隊分配的客戶開發和銷售任務。

研究員:負責收集、分析宏觀數據、市場政策制度、行業變動情況以及金融產品材料等,研究相關課題,提供研究報告。

中臺崗位

風險管理:建立並完善內部風險控制體系、管理流程,制定統壹的風險管理政策和制度;持續開展風險管理活動,完善風險管理報告體系。

合規:審查公司各類合同和業務事項是否符合合規要求,定期進行合規檢查,進行合規報告,建立合規體系。

後臺崗位

清算托管:負責產品的日常會計核算、對賬、估值處理,審核產品合同協議中約定的估值核算條款,編制會計財務報表。

信息技術:負責交易系統、清算系統、資產管理系統等的設計、開發、維護,負責網絡安全系統的日常部署、運行與監控。

3、保險

外勤

保險業務員:根據客戶要求,提供專業的保險知識咨詢和服務;推薦保險種類及相關理財產品,並制定保險方案。

內勤

管理培訓:組織調研和分析業務壹線的培訓需求,根據團隊發展需要及培訓計劃,開發培訓課程,定期開展專項培訓,負責培訓組織與實施。

企劃督導:協助進行業務戰略的規劃,提供數據支持;根據市場信息,對公司各項業務指標進行分析;建立和完善業務追蹤體系,並對管理過程、結果進行評估。