什麽是基金投顧？ 所謂基金投顧，就是具有基金投顧資格的機構，接受客戶的穩妥，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，或者代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請幫助客戶獲得收益，收取顧問服務費。 我國的基金投顧業務還在試點階段，並沒有全面推行，在2019年10月份的時候，有5家基金公司取得投顧試點資格，分別是嘉實基金公司、華夏基金公司、易方達基金公司、南方基金公司和中歐基金公司。 開展基金投顧業務的目的在於讓專業的投資顧問輔助投資者做出基金產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，這是有利於基金市場的健康長遠的發展的。 另外也是為了適度扭轉銷售機構的行為，將收費模式從收取申購贖回等交易型費用調整為按保有規模收取的方式，使得中介機構與投資者利益保持壹致，逐步培育代表投資者利益的市場買方中介機構。 市場上的投顧業務主要是以“投”為主的管理型投顧，這是什麽意思呢？ 這種投顧服務就是以選出好的產品為策略，采取後端收費模式，從客戶授權賬戶中按照資產管理規模收取費用。這種模式對於投資者來說，和平時購買基金的體驗基本上是差不多的。 平時買基金是購買單壹的產品，基金投顧服務就是購買多只產品的組合，這種幾乎沒有差別的方式，也就導致了客戶對投顧服務的價值感知不強，把更多的註意力放到關註組合收益率上去。
嘉實基金的會員制投顧
關於基金投顧業務，這裏不得不提的就是嘉實基金的會員制投顧了。 投顧會員收費模式並不是嘉實基金的原創，投顧會員制收費形式在美國已經有實踐，在國外成熟的金融市場中，是投顧收費形式中重要的組成部分，而嘉實是首家在中國市場探索會員制投顧服務的金融機構。
什麽是會員制的收費形式呢？
嘉實財富投顧認為：投顧的重點是協助客戶做出更好的決策，而不是僅僅協助客戶選擇更好的產品，是真正把服務做成產品，以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業務核心的價值來源。所以，這次的會員制投顧服務，是真正實現壹切從客戶利益出發，以“顧”為主的全新投前、投中、投後壹站式服務體系。 會員制投顧收費采用前置收費方式，以會員費形式進行收取，由專業的團隊針對每位投顧會員提供專屬定制理財決策方案。
嘉實的會員制投顧有哪些突出的特點呢？
嘉實的會員制投顧主要的特色有兩個。 第壹，投顧賬戶在管理過程中免除了會員的組合內基金的認購費、申購費、贖回費，基金轉換費用等，能夠幫助會員降低投資成本，變相的增厚基金收益。 第二，陪伴式服務，意思就是在成為投顧會員之後，會員參與投資後可以繼續委托基金投顧代為管理賬戶，這種方式可以從本質上解決大部分投資者頻繁交易等不良投資習慣，提升自我理財技能。並且更加省時省力。 以上就是關於基金投顧以及嘉實基金的會員制投顧業務的相關信息，希望對妳有所幫助。