1，辦理招商銀行卡金卡或普通卡，開通網銀。經辦人員需攜帶本人有效身份證件和招商銀行銀行卡到招商銀行營業網點填寫《招商銀行網上個人銀行證書申請表》，申請網上個人銀行(專業版)。
2.打開專業版網銀，辦理數字簽證。
3.下載招商銀行專業版，安裝後啟用數字簽證。
4.設置windows登錄密碼和網銀登錄所需的各類密碼，並對系統進行相應設置(詳見招行網站上的幫助)。
5.登錄招商銀行專業版，點擊投資管理-基金-基金賬戶-基金開戶，選擇需要購買基金的基金公司開戶。
6.大約2-4天後，再次登錄點擊投資管理-基金-基金賬戶-賬戶查詢，確認開戶是否成功。
7.點擊投資管理-基金-投資計劃-投資計劃申請，輸入您要投資的基金的代碼，然後點擊申請投資計劃。在彈出的對話框中，輸入每個月要投資的金額，到期日建議選擇無限期。反正當妳連續兩個月扣款不成功，計劃會自動暫停，介紹人、扣款日期、計劃說明對話框可以留空。點擊確定，重復此操作，即可選擇多只基金。
8.大約兩個工作日後，再次登錄點擊投資管理-基金-投資計劃-投資計劃查詢，確認申請成功，記錄扣款日期。
9.以後每月在此日期前將資金存入壹卡通卡，登錄進行如下操作:點擊內部轉賬-證券基金財務賬戶轉賬-活期賬戶轉保證金，基金公司可在扣款日扣款。壹般4個工作日後，就可以登錄查詢本應用所購買的基金份額了。