選擇固定利率LPR浮動利率？這是兩個完全不同的方向。選擇固定利率意味著妳認為未來LPR這是上升的趨勢，所以妳通過固定利率鎖定抵押貸款利率，而不是在未來LPR上漲時支付更多利息。LPR浮動利率是妳內心自動認為未來的LPR這是壹個下降的趨勢，這樣未來就可以節省抵押貸款利息支出。在未來，當我們未來的經濟增長放緩時，我們LPR它也會下降，因為經濟增長放緩意味著社會基金的投資回報率也會下降。很容易理解，當經濟增長減少時，自然很難賺錢。
社會資本的整體投資回報率下降，自然社會資本的成本/利率也在下降，LPR這是所有貸款利率的定價基準，也就是說，社會資本的成本實際上是和諧的LPR是壹致的選擇LPR這意味著抵押貸款利率不是固定利率，而是錨定LPR浮動。然後很多人擔心以後串通起來。LPR不斷上升，土地利率不是壹直在上升嗎？這種擔憂是可以理解的，但別忘了以理解的，但別忘了銀行也應該受到監管。中央銀行和中國銀行業監督管理委員會不是來吃素的，更不用說單方面脫離市場供求，提高利率了，市場也不會買賬，所以沒有必要擔心這個問題。
那麽，股票抵押貸款應該選擇嗎？LPR呢？我認為真的沒有必要糾結於這個問題。無論是固定利率還是浮動利率，還款最紅利率都不會太大我就這麽說吧。即使妳在未來做出了正確的選擇，100萬的抵押貸款，30年的期限，LPR利率100個基點的變化，每年為妳節省的費用是幾百元，每月幫妳節省50-60妳每個月多出或少出這50元，對妳的生活會有多大影響？
甚至，我們把時間線拉得更長。如果妳承擔的抵押貸款是20-30無論妳選擇固定利率還是浮動利率，結果幾乎是壹樣的。當然，不同的人也可能有不同的答案。例如，如果抵押貸款金額特別大，上下波動可以節省數百，那麽妳真的需要根據自己的實際情況做出準確的選擇。根據當前的社會經濟發展形勢，貸款利率報價水平呈下降趨勢，選擇LPR浮動利率有助於降低利息支出，降低成本，提高運營效率