壹、“基金寶”是基金中的基金(FoF)
基金中的基金(FoF,Fund of Funds)，投資標的為各類基金，FoF中繼LOF、ETF之後登陸國內的又壹成熟理財產品，產生於90年代初的美國，發展迅速，10年間，美國FoF的數量已達213只，資產總額高達480億美元。
二、FoF：雙重專業管理
在基金“專家理財 ，專家管理”的基礎上，通過挑選基金進入組合，實現雙重專業管理。基金通過構建組合，已經將風險分散；FoF在此基礎上精挑細選基金，再次將風險分散。
三、中國創新試點券商首批理財產品
“基金寶”是招商證券推出的創新理財產品，全稱“招商證券基金寶集合資產管理計劃”，屬於“招商受托理財計劃二期”。
四、運作模式
嚴格按照《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》中集合資產管理計劃的相關規定運作
資金由銀行托管
通過專用席位進行交易
具有嚴格的風險控制制度和手段
每周公布凈值報告，中期和年度公布資產管理報告、資產托管報告；遇重大事件公布臨時報告、公告
盈利時，每年至少分紅壹次
五、投資範圍
股票型基金----------------0—95%
現金類資產----------------5—100%
ETF相關股票--------------0—2%
六、投資團隊
1、主管副總裁：張郁平先生
中國證券界資深人士，10年投資管理與投資銀行經驗
2、投資總監：柳星明先生
8年證券投資經驗，現任招商證券投資管理部總經理
3、投資經理：郭誌江先生
招商證券高級投資經理，清華大學碩士。5年投資管理經驗，04年管理的賬戶收益率平均近30%。
4、投資團隊
***由18人組成，碩士研究生以上學歷人員占88%
平均證券從業7年以上
專業人士包括華爾街美林證券歸國人員
七、研究團隊
基金研究小組由10多名具有金融工程背景的資深人員組成
業內率先開展基金業績評價和投資組合分析
定期發布基金的業績和投資組合分析報告
每月在《中國證券報》發布權威的基金星級評價結果
高級分析師楊曄被聘為深交所ETF評委和上交所ETF顧問
八、資產配置策略
封閉式基金(初始配置比例30%)。過投資於剩余期限與“基金寶”存續期限匹配的基金，持有到期，以獲取封閉式基金高折價帶來的收益。
開放式基金(初始配置比例60%)。依托招商證券研發中心基金評價系統對基金管理公司及其基金的評級，投資於管理規範、業績優良的各類基金。
ETF相關的股票(比例不超過2%)。發揮專業投資者的優勢，通過數量化的ETF套利策略以及先進的程序化交易系統，及時捕捉市場的折溢價機會，進行當天實時套利。
九、預期收益
預期“基金寶” 三年總收益率高達15%
十、管理人和托管人
“基金寶”是“招商系”兩大公司聯袂推出的創新理財產品
管理人是招商證券，托管人是招商銀行
開戶及參與的時間：上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的9:30- 15:00。
1、事先辦妥招商證券保證金賬戶卡（牛卡）或招商銀行壹卡通、招商銀行及中信實業銀行人民幣活期賬戶，並存入足額參與資金。
2、到網點提交以下材料，辦理開戶手續：
（1）有效身份證件（身份證、軍人證、護照等）原件及復印件；
（2）填妥的《招商證券基金寶集合資產管理計劃開戶合約書》；
（3）委托他人代辦的，還需提供經公證的授權委托書、代辦人的有效身份證件及復印件。
3、開戶同時可辦理參與手續，需填妥並提交《招商證券集合資產管理業務交易申請表》。
出於方便投資者的考慮，在開放期內招商證券和招商銀行的客戶可以通過互聯網在網上進行開戶、參與和退出業務。在開放期前，投資者也可以在招商證券牛網上預約參與。
1、已在櫃臺辦妥招商證券保證金賬戶卡（牛卡）或招商銀行壹卡通、人民幣活期賬戶，並存入足額參與資金的個人客戶可以進行網上開戶及參與申請。
2、招商證券客戶可登陸招商證券牛網www.newone.com.cn；招商銀行客戶可登陸招商銀行網上銀行www.cmbchina.com。
3、業務受理時間：24小時服務，當日15：00之後的委托將於下壹工作日辦理。
4、投資者如通過網上辦理開戶和參與手續，需憑借有效密碼進行操作。