會員制:外匯市場是以會員制的形式組織的。凡經中國人民銀行批準經營結匯、售匯業務的外匯指定銀行及其授權分支機構，均可成為外匯市場會員。
交易方式:外匯市場采用電子競價交易系統組織交易。會員通過場內或遠程交易終端自行報價，交易系統按照價格優先級和時間優先級匹配交易。會員可以選擇DDN、F.R或撥號上網實現遠程聯網。
交易時間:每周壹至周五(節假日除外)上午9: 30至16: 30。
交易品種:人民幣對美元、港幣、日元、歐元即期交易。
匯率形成:外匯市場的每壹筆交易都產生開盤價、收盤價和加權平均價。人民幣對美元加權平均價由中國人民銀行於次日公布，作為人民幣對美元的基準匯率，銀行據此公布人民幣對美元的掛牌價格。
壹、銀行間外匯市場
銀行間外匯市場是銀行之間的外匯交易市場，由會員管理。參與者包括外匯指定銀行、非銀行金融機構和具有交易資格的非金融企業。交易中心受中國人民銀行和國家外匯管理局委托，為銀行間外匯市場提供統壹高效的電子交易系統。系統提供集中競價和雙邊詢價兩種交易模式，支持人民幣對9種外幣(美元、歐元、日元、港幣、英鎊、林吉特、俄羅斯盧布、澳大利亞元、加拿大元)的即期交易。人民幣對7種外幣(美元、歐元、日元、HKD、英鎊、澳元、加元)的遠期和掉期交易，人民幣對5種外幣(美元、歐元、日元、HKD、英鎊)的貨幣掉期和期權交易，以及9種外幣對(歐元/美元、澳元/美元、英鎊/美元、美元/日元、美元/美元)。
第二，人民幣匯率形成機制
2005年7月21人民幣匯率形成機制改革後，根據中國人民銀行授權，交易中心於每個工作日9: 15發布人民幣對美元及其他主要外匯貨幣匯率中間價。人民幣對美元中間價的形成方法如下:每日銀行間外匯市場開盤前，交易中心向外匯市場做市商詢價，將所有做市商報價作為人民幣對美元中間價的計算樣本。剔除最高報價和最低報價後，對剩余做市商報價進行加權平均，得出當日人民幣對美元匯率中間價，權重由交易中心根據銀行間外匯市場報價人的交易量和報價確定。人民幣對歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元的匯率中間價由交易中心根據當日人民幣對美元匯率中間價和上午9時國際外匯市場歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元對美元匯率分別計算確定。人民幣對日元、馬來西亞林吉特、俄羅斯盧布中間價的形成過程如下:每日銀行間外匯市場開盤前，交易中心向銀行間外匯市場相應幣種的做市商詢價，對做市商報價進行平均，得出當日人民幣對日元、馬來西亞林吉特、俄羅斯盧布的中間價。
三。銀行間本幣市場
銀行間本幣市場由貨幣市場、債券市場和票據市場組成。通過信用借貸、質押式回購、買斷式回購、現券交易、債券借貸、債券遠期、利率互換、遠期利率協議等交易，金融機構可以利用銀行間市場管理資金頭寸，調整資產負債結構，進行投資理財。在銀行間本幣市場交易的證券種類包括國債、央行票據、金融債券、次級債、企業債券、國際開發機構債券、短期融資券、中期票據、資產支持證券等。本幣市場的成員包括商業銀行、證券公司、保險公司、信托公司、基金、企業年金等金融機構。
交易中心負責為銀行間本幣市場提供高效便捷的電子交易平臺。交易中心開發的新壹代本幣交易系統高效、安全、開放、易用。適用於多種本幣交易產品和交易工具，適合多層次機構投資者。包括會員前端系統、會員中後臺系統、數據接口系統、清算系統、現場管理系統等多個子系統。同時，交易中心還通過互聯網為金融機構提供拆借票據的報價服務。
四。上海銀行間同業拆放利率
自2007年初以來，交易中心在中國人民銀行授權下，計算並公布了中國貨幣市場基準利率——上海銀行間同業拆放利率(簡稱Shibor)。Shibor是根據高信用等級銀行組成的報價組自主報價的人民幣銀行間同業拆放利率計算確定的算術平均利率。這是壹個簡單的，無擔保和批發利率。已公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1月、3個月、6個月、9個月和1年。每個交易日，交易中心根據各報價銀行的報價，剔除最高報價和最低報價，計算剩余報價的算術平均值，得出各期限品種的Shibor，並於北京時間淩晨11:30發布。清算原則:外匯市場采取集中、雙向、平衡、壹級清算的原則，交易中心在清算日為會員集中辦理人民幣和外匯資金的清算交割。
清算速度:外匯市場本幣和外幣的資金清算速度為T+1，資金在交易日之後的第壹個營業日交割。
結算方式:人民幣資金結算通過中國人民銀行支付系統辦理，外匯資金結算通過境外結算系統辦理。
清算備份:在北京備份中心建立實時清算備份系統。
交易中心為銀行間外匯市場人民幣/外幣、外幣/外幣即期競價交易提供直接清算服務。為人民幣和外匯即期詢價交易提供凈額清算業務。該業務以多邊凈額結算為基礎，通過清算限額、保證金等風險管理措施，嚴格防範風險，保障參與各方的合法權益。交易中心為本幣市場成員提供間接清算服務。本幣交易系統具有清算跟蹤提示功能，系統自動提示會員在清算交割日收付資金和債券。交易中心還通過在人民銀行開立的保證金管理賬戶，為債券遠期交易、買斷式回購、利率互換、遠期利率協議等市場參與者提供集中保證金管理服務。交易中心堅持依托現代科技手段，構建安全、高效、可控的電子服務平臺。經過多年的努力，交易中心通過自主開發與項目外包相結合的方式，建設了外匯交易系統、本幣交易系統、Shibor系統、統計系統、清算系統、風險控制系統、中國貨幣網等30多個電子化系統。交易中心除交易終端和信息終端外，還提供報價、交易、實時行情發布、交易後數據核對等接口，方便行內前中後臺直接處理。
交易中心在上海、北京雙中心遠程備份系統架構的基礎上，發展成為“兩地三中心”的容災系統，以上海張江為主中心，北京容災中心、上海外灘同城容災中心。為支持業務發展，確保信息系統滿足市場需求，交易中心於2002年成立了數字認證中心，全面實施網絡系統擴容改造，並在重慶、大連、廣州、青島、汕頭、深圳、天津、廈門設立了網絡中繼站。所有會員可以通過上海總部和北京後援中心接入交易中心網絡，也可以通過上述八個地方。對本外幣交易、信息、風險管理、監控等系統進行網絡擴容升級後，系統的安全性、穩定性、有效性和可擴展性得到顯著提升，為加快全國統壹聯網、增加交易主體、提升交易量提供了有力的技術保障。交易中心成立十多年來，取得了巨大的成就，奠定了我國銀行間市場的基礎。交易中心正積極加快金融產品和工具創新，研究推出人民幣利率互換、遠期利率協議等產品，推動外幣衍生品市場快速發展，加強各業務領域系統平臺建設，全力打造全新的外匯交易系統，自主研發新壹代本幣交易風控系統，加強數據中心建設，建設快速響應的“壹站式”服務體系，努力提升交易中心。