基金的參考市值的意思是目前所看到的數字當做參考，並不作為妳繼續交易該基金的實際價值。比如投資者要贖回該基金，贖回到賬的金額基本不會是所看到的參考市值。
壹、 參考市值
比如投資者要贖回該基金，贖回到賬的金額基本不會是所看到的參考市值。主要有以下兩個原因影響：贖回基金時會有贖回費，參考市值並不考慮交易費用，贖回基金時的交易凈值不是該參考凈值使用的凈值，因交易日不同，所以參考市值只能當做最近的大概情況而已。
二、 市場價
參考市值=基金份額 * 贖回日單位凈值 就是妳持有的基金份額乘以基金當日凈值，表示妳的目前持有的基金總市值。用參考市值減去妳投資的本金，再減去贖回費，就是妳的投資賺的錢了。不過只能是參考而已，不能作實的，因為妳的賣價有可能跟市場價會有不同。
壹般投資者基金持有的份額就是可用份額，就是贖回時可賣出時的全部基金份額。參考市值：開放式基金的凈值是時刻變動的，每天收市後會核算並公布當天的基金凈值，但是妳購買或贖回基金只能是在交易時間內，所以這段時間內基金的凈值其實是不知道的，為了給投資者壹個參考，所以會有參考市值，這個參考市值與當天最終凈值的差異很小，投資者就可以根據這個參考市值來計算自己的基金的盈虧情況，然後選擇繼續持有或賣出。持有份額就是投資者賬戶上擁有的份數。持有份額基金以“份”為單位，基金的單位凈值就是每份的價值。