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基金強制調減什麽意思?

在投資基金的過程中,虧損盈利均屬於正常情況,但少數投資者會碰到基金強減的通知,基金強制調減什麽意思?有什麽影響?

基金強增是什麽意思?有什麽好處?公募基金打新規則是什麽?

份額不足強制調減

朱美美上個月購買了貨幣基金B,這個月初B基金的分紅到了她的賬上,當日她贖回了基金,又過了壹天,她收到此前已經到賬的分紅所得的基金份額,但發現被基金公司“強行調減”了。

通常按照現有的分級基金產品模式,對杠桿端(B)份額設有下拆機制,也就是說B類份額凈值壹旦觸發下拆點,將對其進行分拆(縮股)並使其凈值歸壹。這樣的機制設計主要考慮到以下兩點:

壹是對穩健固定預期年化預期收益特征的A類份額進行保護,以防在出現市場極端情況下,按照約定的預期年化預期收益分配機制,先分配A類份額本金及預期年化預期收益再分配B類份額,那麽如果B凈值歸零後則對A份額有極端損失,也就失去了對A類份額的本金及預期年化預期收益的保護。

二是約束杠桿B端的杠桿率,因為壹旦B端份額凈值在很低(如在0.25)時,則B端份額杠桿率會很大,且隨著B端凈值越小,其杠桿率越大甚至到幾十倍,可能投機交易的結果就是具有極大的波動性,甚至在漲停和跌停之間選擇,這樣不利於市場投資,具有很大的投機風險。

註意事項:

像貨幣基金或者短期理財債券基金,這類基金有A/B類,起購金額不同,A類壹般1000元,B類500萬。

當您不小心申購幾千元B類,就會被基金公司強減為A類。

分級基金強制調增、調減的情況比較多,包括妳在第三方平臺就可以買到的分級母基金,壹般是和分級基金折算相關的。

由此引發的份額調增、調減,對母基金是沒有什麽影響的!這樣做的目的,只是恢復分級基金原有的杠桿比率(1:1)。上折降低份額還能有助於投資者及時兌現預期年化預期收益、低凈值有利於促進購買,下折則主要是保護A份額持有者。