客戶虧了錢，客戶經理怎麽辦？

在過去兩年裏，國內證券市場遭逢熊市，有很多客戶經理都有這樣的體驗。面對客戶投資基金虧損，有的基金客戶經理感覺孤立無援，壓力很大，有的被迫換工作、換手機號碼，有的不停向客戶道歉，甚至買禮物送給客戶。其實，以上這些做法都不得要領。　　無論虧損的客戶是因公司資源分配而來，或是客戶經理自己開發而來，在與客戶誠摯溝通的基礎上，告訴其正確的投資觀念，是最重要的。彼得·林奇說：“清楚地知道妳的投資，以及妳對其投資的理由。”幫助客戶認識其投資內涵及理由，是客戶經理的工作；負理財盈虧之責，是客戶自己的事情。客戶才是每筆投資的真正主角，客戶經理只是引其入門的領航員。面對客戶投資虧損或獲利不如預期是客戶經理從事“財富管理工作”的第壹堂必修課。以下歸納幾條面對客戶虧損時的行動綱領，供參考。　　第壹步：要防患於未然。將基金投資的風險，先行詳實告知客戶，不可隱瞞；　　第二步：給予客戶安慰，隨即與客戶真誠地溝通正確的投資觀念，幫助客戶改善投資計劃、提高獲利概率；　　第三步：面對抱怨態度坦然自若、不卑不亢；理解客戶的損失，但也站定立場，清楚陳述投資理財的理念；　　第四步：待客戶冷靜後，進壹步協助其認識基金投資的內涵，及是否需要立刻予以調整。　　“基金投資有風險，過往業績不代表未來收益保證，投資人在投資基金前應詳閱基金合同、招募說明書。”這句警語是保障投資人權益的重要提醒。客戶經理憑借的就是“專業“，要對產品、市場相關資訊充分理解與把握，事先要了解客戶的投資屬性（風險承受能力）及理財目標，再為客戶的投資做好“資產配置”。　　我願意勉勵每位客戶經理或即將成為客戶經理的人：國內的財富管理業務剛剛萌芽，好好認真學習理財知識、積累經驗，這個職業的發展前途是非常大的！