AFP和CFP壹般放在壹起,因為AFP是CFP壹級,只有通過AFP才能申請CFP教育考試,最後申請CFP資格。
AFP是理財規劃師的首要標準,由中國理財規劃師標準委員會認證。銀行業金融管理部門認可此證。想做銀行的理財業務,AFP是最基礎的證書。
CFP是CFP資質認證體系的較高層次。CFP資格證書是美國乃至世界公認的金融管理行業權威等級證書。
目前,中國已經成立了理財師標準委員會,並將CFP相關的考試和標準引入中國。它采用兩級認證體系,即理財師AFP和國際理財師CFP,更符合中國本土特色。
CFA是投資界的“黃金標準”,被稱為“全球金融第壹考”。獲得CFA認證不僅有助於個人進入高薪金融行業,也是職業晉升的重要保障。全世界的雇主和媒體都把CFA特許經營視為優秀的職業標準。
2.考核內容不壹樣
AFP資格培訓是CFP資格培訓的第壹階段,課程為財務管理原理,共108學時。
資格考試內容包括財務管理基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產規劃等。
CFP認證包括培訓、專業考試和職業道德評估等幾個步驟。其中,專業考試包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅務規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃六個模塊。
滿足國際CFP組織規定的教育、考試、經歷和道德標準(“4E”標準),並獲得資格認證。CFA考試內容分為三個不同的級別,即壹級、二級和三級。
CFA資格考試用英語進行。考生不僅要有金融知識,還要有良好的英語閱讀能力,尤其是金融英語術語。
考試內容涵蓋廣泛的金融知識,同時考察最新的金融市場相關知識和金融領域的最新研究成果。
3.不同的培訓目標
AFP理財規劃師必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,根據客戶的職業階段和風險承受能力,為客戶量身定制合理的理財方案。
國際金融理財師必須掌握財務管理的基本知識和實踐技能,掌握國家經濟金融政策動態,熟悉各種金融市場的運作和個人理財的基本原理,能夠運用現代金融工具為個人提供金融投資和理財服務。
CFA特許金融分析師不僅要有豐富廣博的金融知識,還要有分析和實踐能力,能夠滿足各大金融機構的要求,專攻某壹具體的金融分析。
擴展數據
1,特許金融分析師(CFA)
是全球投資行業最嚴格、含金量最高的資格認證,也是證券投資與管理界的專業資格認證。
CFAInstitute總部位於美國,是主辦CFA考試和授予CFA特許稱號的機構。由全球投資專業人士組成,屬於全球性非營利專業機構。
自從CFA考試進入中國以來,CFA的報名人數每年都呈指數級增長。僅今年6月份的考試,CFA報名人數就已經接近5000人。
但是考生通過率很低。據知CFA認證通過率全球五分之壹,國內更低。
證書的含金量:
鑒於CFA考試的正規性、專業性和權威性,其資格已在全球金融領域得到廣泛認可,成為銀行、投資、證券、保險、咨詢等行業的通行證。
CFA證書持有者包括全球知名金融和投資機構的高級職員,薪酬也相當可觀。CFA在美國的年薪在20萬美元左右。
考試內容:
CFA要求持證人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業所有核心領域的理論和實踐知識,包括投資組合管理、金融資產估值、衍生證券、固定收益證券、量化分析等。
考試用英語進行,必須通過三級,每級6小時。每年6月和65438+2月全球近百個國家同步考試。中國考生可以在上海和北京參加CFA考試。
應用條件:
大專以上學歷的相關員工。通過CFA高級水平考試的,還需要具備至少3年金融、投資、管理等領域的工作經驗,才有資格獲得CFA證書。
另外,CFA考試是全球統壹的英語試卷,所以對考生的英語讀寫能力有壹定的要求。報名費:CFA考試的報名費從400到900美金左右不等,包括原始教材和培訓費,平均需要2萬到3萬元。?
2.國際金融規劃師(CFP)
也稱註冊理財規劃師或註冊金融理財師,隨著國內理財熱的日益高漲,各行各業對理財專業化的需求越來越高,理財意識的提高呼喚更多具有專業技能的理財規劃師。
國際金融理財師(CFP)是全球金融服務領域最權威的個人金融職業資格。它由國際財務規劃師協會(IAFP)主辦,其人才培養方向是管理客戶的財務規劃師。
根據客戶的資產狀況和風險偏好,提供包括客戶生活方方面面的綜合理財建議,找到最適合他的理財方式,保證他的資產保值增值。
目前,中國已經成立了理財師標準委員會,並將CFP相關的考試和標準引入中國。它采用兩級認證體系,即金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP),更符合中國本土特色。
證書的含金量:
CFP證書是目前國際上權威的財務顧問認證項目之壹。對於個人而言,CFP證書是金融專家的身份證明,也是獲得高薪和高職教育的有力保障。
在美國,壹個CFP的年收入超過100美元,而在中國,理財師的年薪也可以達到50萬。目前,我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員年收入普遍在65438+萬元以上,如果拿到CFP證,工資還會上漲。
隨著WTO市場的開放,銀行對CFP的需求將會大大增加。
考試內容:
CFP認證包括培訓、專業考試和職業道德評估等幾個步驟。
其中,專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃與員工福利、高級理財規劃六個模塊,全部為英文。
應用條件:
考生需要具備壹定的財經知識和英語基礎知識,同時具備銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經驗。
申請費:目前CFP國內培訓考試費約1.5萬到2.5萬。
3.註冊國際投資分析師(CIIA)
該考試是註冊國際投資分析師協會(ACIIA)為金融和投資領域從業者量身定制的高級國際認證資格考試。
通過CIIA考試的人,如果在金融分析、資產管理和/或投資方面有三年以上的相關工作經驗,可以被國際註冊投資分析師協會授予CIIA頭銜。
自2006 54 38+0 CIIA考試正式啟動以來,全球已有超過5000人參加了期末考試,至今已有超過2800名專業人士獲得CIIA稱號。
在各種區域和國家/地區協會的推動下,CIIA將吸引更多專業人士的參考,擴大其國際影響力;壹個更廣泛的全球CIIA聯盟也將逐步形成。
CIIA證書持有人適合經紀行業,投資分析,企業融資和投資銀行。
CIIA?作為金融投資領域國際公認的職業資格考試,該考試已被中國證券業協會認定為中國證券業最高水平的考試。目前在國內由中國證券業協會主辦,每年3月和9月在北京、上海和深圳舉行兩次考試。
參考百度百科國際理財師