到目前為止，全國第壹次網貸機構自查已經結束，很多自查也即將結束。北京、上海、深圳、浙江等省市已進入行政核查階段。日前，中國互聯網金融協會也發文稱，在前期會員機構基本完成自查自糾的基礎上，明確自律檢查進入非現場檢查階段。
在非現場檢查階段，協會將根據相關風險監控體系，分批對機構的合規問題進行篩查。據互聯網金融新聞中心不完全了解，已有10個省市出臺網貸平臺退出指引，引導良性退出。
此前，米寶金融在宣傳中指出，已於6月5438+10月31向吉林省金融辦提交自查自糾報告，成為吉林省首家完成合規工作的平臺。陳小武表示，“自查自糾階段發現的問題，後續將進行整改，積極迎接合規備案新階段。”
從慶祝提交自查報告到實際控制人失聯，米寶理財只用了28天。事實上，米寶理財並不是第壹家通過公示提交自查報告後出現問題的網貸平臺。互聯網新聞中心註意到，有投資者在涉事平臺討論區表示“不提交自查報告是安全的”。
自查報告不是救命的好辦法，但宣傳平臺還是有的。165438+10月20日，廣州互聯網金融協會發布《關於規範自律檢查期間機構宣傳的通知》，要求停止壹切形式的以行業自律檢查為名的虛假宣傳和變相宣傳。
嚴格遵守規則
8月中旬，全國點對點借貸風險專項整治工作領導小組辦公室已向各省市網貸整治辦下發《關於開展P2P點對點借貸機構合規檢查的通知》(以下簡稱《通知》)，要求各地在2018、12年底前完成本次合規檢查。
通知要求各網貸平臺按照“壹法三指引”形成的“13”制度框架進行自查，核對問題清單108。自查報告提交後，會有更嚴格的自查和行政核查。
隨後，北京、上海、深圳、山東、杭州等地相繼開展網貸平臺自查。在推廣過程中，我們將根據當地情況進壹步出臺更嚴格的規定。如今，各地網貸平臺的自查基本告壹段落，進入下壹階段的合規檢查。離這次檢查的截止日期只有20天了。
65438年2月6日，深圳互聯網金融協會發布《關於進壹步規範點對點借貸信息中介行業專項整治期間相關行為的通知》。整改期間，網貸機構不得新增違規業務，待支付余額和出借人數不得增加。
指出國內正常運營的P2P平臺約有2000家，超過1500家平臺提交了自查報告，遠超監管部門的預期。另有消息稱，全國提交自查報告的平臺不超過400家。據融360網貸評級集團重點監測數據顯示，截至6月底，全國正常運營的網貸平臺有11099家。
數據差異大也說明網貸行業發展存在混亂。這也意味著，隨著監管政策的收緊，提交自查報告，進壹步開展合規檢查，成為網貸平臺自救的重要手段。
根據監管要求，網貸平臺合規運營除了具備相應的基本條件外，還需要具備ICP經營許可證、國家信息系統安全等級保護三級認證(即“三級保障”)和ba三項資質。
其中，杭州某平臺余菜園因不符合備案要求，被金融辦要求清退。上海平臺板凳理財因為存量資金太少，被全國互金整治辦建議良性退出。另外，由於市場環境惡化，監管部門建議退出。宣布要轉型創業的金，因涉嫌非法吸收公眾存款，被浙江省麗水市公安局立案偵查。
據《經濟參考報》報道，隨著合規檢查和退出引導的進展，行業內的平臺數量正在逐漸減少。網貸之家數據顯示，截至11年末，P2P網貸行業正常運營平臺數量下降至1181，比1年末減少25家，累計停業和問題平臺數量達到5245家。
違反規定
互聯網新聞中心了解到，根據監管部門的要求，在本次受理過程中，各網貸機構應確保舉報內容和數據的真實性。在後續行政核查中，如發現內容不真實、故意隱瞞、遺漏、弄虛作假等。將實行“壹票否決制”。即存在虛假網貸平臺，網貸整頓辦有權直接取締。
但在行政核查階段之前，很多平臺已經被指“頂風作案”。165438+10月8日，深圳網貸平臺恒富在線宣布“熱烈慶祝恒富在線提交自查報告，中介服務費最高減免60%”。165438+10月15日，恒富在線母公司恒富金融集團發布資產重組公告，承諾向投資者支付部分利息。
隨後，恒富金融官網發布公開信，稱公司私募產品投資標的出現資金流動臨時問題，導致目前兌付困難。日前，壹些投資者聚集在恒富金融的辦公室，要求該公司董事王富貴和龍壹佳償還債務。
不僅母公司陷入困境，恒富在線本身也不好過。6月26日，1，恒富在線發布關於推出延期功能的公告，稱將在線擴展該功能，並宣稱“可延長本息回收期限，但也可獲得不低於原目標年化利率的利息收入。”但具體延期時間並未公布。並且其推薦人獎勵活動自6月11起暫停。
恒富在線官網顯示，恒富在線沒有ICP經營許可證。資金存管接入華興銀行，但華興銀行沒有通過資金存管系統的評估。
還有深圳的另壹家P2P。
平臺世紀金融服務不僅沒有ICP經營許可證和三級保險資質，就連其披露的資金存管情況也令人質疑。
10 6月5438+02日，世紀金融發布公告稱，獲得監管部門批準，已向監管部門提交合規自查報告的最終補充材料，至此正式完成自查材料的提交。165438+10月9日，世紀金融發布公告指出，平臺逾期，將停止發標，暫停運營。“多次出現出借人來到平臺辦公室粗暴要求支付逾期工程款的情況，嚴重幹擾了平臺的正常運營。”
被甩鍋的投資人並不買賬。他們多次投訴金夫逾期後沒有給出兌付方案，同時質疑其涉嫌虛假宣傳。
金夫官網顯示，客戶資金由合作銀行托管，“資金安全隔離，放款更放心”。但並未具體透露是哪家銀行。網貸天眼數據顯示，金夫與恒富在線壹樣，接入華興銀行進行存管。
據了解，與華興銀行資金存管對接的P2P平臺，如果其賬戶密碼能夠成功註冊為“投融資平臺”手機App，說明該平臺已經與華興銀行資金存管對接，否則未對接。
經過驗證，使用恒富在線賬戶時，可以正常登錄華興銀行開發的存管驗證查詢平臺。世紀金融服務平臺的對應賬戶無法登錄平臺，這也使得世紀金融服務資金的存管更加混亂。互聯網金融新聞中心試圖向世紀金融服務客服求證，最終未能取得聯系。(文/長夏)
相關問答:恒富在線怎麽樣？挺好的。我知道我用過的所有東西。