投資者年齡
不同年齡段的人群收入不同,風險承受能力也不壹樣。年輕人收入在不斷提高,抗風險能力較強;老年人收入相對穩定,抗風險能力較低。相對於上述兩者來說,中年人收入先是逐漸增加,後是逐漸遞減,風險承擔能力也是先增加,後遞減。
預期目標的實現時間
預期目標的實現時間分為短期、中期和長期三個階段。但是,投資目標的實現時間究竟有多長應該視具體情況而定。就目前的情況而言,短期目標應該為1年以內,中期目標應該是1~10年,長期目標應該是10年以上。
投資經驗
投資經驗可以幫助投資者提高對基金產品的鑒別能力和對投資風險的預判能力。壹般而言,投資經驗越豐富的投資者,越能按照自身風險承受能力進行投資。
未來5年的收入狀況
收入水平與風險承受能力直接相關,未來5年的收入狀況更能說明投資者的風險承受能力。如果投資者身體健康,接受過良好的教育,職業確定,工作穩定,未來5年的'收入狀況投資者自己基本上是能夠估算出來的。
可接受的投資風險
所謂可接受的投資風險就是風險承受能力,而風險承受能力又是與投資者的年齡、家庭情況、職業、置產情況、風險投資經驗等相聯系的。
此外,是否擁有足夠的產品線,以及每壹產品線是否擁有壹定市場代表性的產品,也是判斷壹家基金公司綜合實力的關鍵指標。對此,可以從基金公司公布的定期報告中觀察,也可以結合基金評價機構所公布的業績排行榜分析。