產業投資基金有以下主要特點:
第壹，投資對象主要是非上市企業。
第二，投資期限通常為3-7年。
第三，積極參與被投資企業的經營管理。
第四，投資的目的是基於企業的潛在價值，通過投資促進企業的發展，在合適的時機通過各種退出方式實現資本增值收益。
產業基金涉及多方，包括基金股東、基金管理人、基金托管人、會計師、律師等中介服務機構，其中基金管理人是負責基金具體投資運作和日常管理的機構。
產業基金投資的主要流程如下:首先，選擇要投資的對象；然後，進行盡職調查；當目標企業滿足投資要求時，進行交易結構；投資目標企業後參與企業管理；最後，在達到預期目標後，選擇以適當的方式退出被投資企業，完成資本增值。
產業投資基金篩選企業項目主要考慮以下幾個方面:
首先，管理團隊的素質是放在第壹位的，壹個團隊的素質將決定企業最終的成敗；
其次是產品的市場潛力，如果產品的市場潛力巨大，即使尚未帶來實實在在的利潤，也會被基金看好；
第三，產品的獨特性。只有獨特的產品才有競爭力和未來發展潛力；
下面是預期收益率，目標市場極高的增長率，合同的保護性條款，是否容易退出。
被投企業發展到壹定程度後，產業基金最終會從被投企業退出。退出方式主要有三種:壹是通過被投資企業上市，將所持股份的利潤拋出；二是通過其他方式轉讓被投資企業股權；第三，在被投資企業發展壯大後，從產業基金回購股份。
與貸款等傳統債權投資方式相比，產業投資基金投資的壹個重要區別在於，基金投資是股權，關註的重點不是投資對象的當期損益，而是其發展前景和資產增值，從而通過上市或出售獲得高額的資本利得回報。具體表現如下:
首先，投資標的不同。產業投資基金主要投資於具有巨大增長潛力的新興企業，其中中小企業是其投資的重點。債權投資以現金流穩定的成熟企業為主。
其次，目標企業資質審查的側重點不同。產業投資基金註重發展潛力，管理、技術創新和市場前景是關鍵因素。債權投資重在財務分析和物質擔保，其中企業的無償償還能力是決定是否投資的關鍵。
第三，投資管理方式不同。產業基金投資目標企業後，應參與企業的經營管理和重大決策。而債權出資人在企業管理中僅具有參考和咨詢作用，壹般不介入決策。
第四，投資回報不同。實業投資是壹種承擔風險，享受利潤的投資模式。被投資企業如果成功，可以獲得高收益，否則可能面臨虧損，是典型的高風險高收益投資。而債權投資會在到期日按照借款合同收回本息，風險和投資回報會比產業基金低很多。
第五，市場側重點不同。產業投資基金著眼於未來的潛在市場，其未來發展難以預測。債權投資是針對現有的容易預測的成熟市場。
資金信托以貨幣資金為標的物，當事人與之建立資金信托關系。這種貨幣信托財產被稱為“信托基金”。信托基金有以下特點:
(1)信托基金是間接基金。即信托資金的使用要經過中介機構，信托資金是所有者通過信托投資機構管理和使用的資金；
(2)在競選結束時，信托基金應恢復到原來的貨幣形式。資金信托的主要目的是讓資金增值。此外，發展資金信托業務可以使信托基金發揮其融資功能，為國家經濟發展做出貢獻。
資金信托業務的形成有幾個原因:
(1)客戶不熟悉自有資金使用中的壹些特殊技術知識，采用資金托管方式，避免資金損失；
(2)委托人沒有時間自己操作獲利，而是委托信托投資機構處理；
(三)委托人不願露面，而委托信托投資機構代為處理其資金。
中國目前的基金信托包括:
(1)信托存款(分為企業信托存款、公益金信托存款、勞保基金信托存款和個人專項信托存款)；
(2)信托貸款(分為技術改造信托貸款、橫向聯合信托貸款、合資投資信托貸款、補償貿易信托貸款、耐用消費品信托貸款、專項信托貸款和房地產開發信托貸款)；
(3)委托貸款(包括壹般委托貸款和特殊委托貸款)；
(四)委托投資；
(5)信托投資。