2.外部融資渠道。外部融資渠道是指企業從外部開放的資金來源，主要包括:專業銀行信貸資金、非金融機構資金、其他企業資金、民間資金和外資。從企業外部籌集資金具有速度快、靈活性大、資金量大等優點，壹般是並購過程中籌集資金的主要來源。但其缺點是保密性差，企業需要承擔高成本，從而產生高風險，使用過程中要註意。就目前情況來看，普通中小企業貸款融資的主要來源是三個方面:壹是銀行的特點:貸款手續復雜，信貸門檻高，資金使用受限，審批周期長，利息低。適合信用好，有中長期資金周轉支持的中小企業。雖然現在很多銀行都提供快速貸款服務，但仍然無法滿足普通中小企業的融資需求。比如工商銀行、北京銀行推出的中小企業快速貸款服務，仍然規定了資金的使用範圍，貸款時間仍然比較長。二、典當行的特點:貸款手續簡單，幾乎沒有門檻，資金使用範圍不受限制，最快可當天放款，貸款方式靈活，但利息高於銀行利息。典當抵押貸款主要以實物作為抵押物，關註典當物品是否為真品。適合普通中小企業的短期資金周轉。如華夏典當行、民生典當行推出的中小企業貸款服務，2-3個工作日即可放款。極大地方便了中小企業的短期資金周轉。三、民間借貸的特點:除了最高的貸款利率和相對較高的風險外，信用是保障。其他特征與典當行基本壹致。這裏的區別主要是因為前兩種融資方式是國家法律允許的，而許多私人貸款是法律規避的，需要進行識別。企業的動力來源於靈活的資金鏈。這個鏈條壹旦斷了，就等著企業枯竭了。如何更好的讓資金鏈有活力，取決於企業自身的制度。老客戶需要有壹定的欠款，可以根據客戶的誠信度來判斷是否可以給對方壹定期限的資金減免。新客戶需要有現金交易等規定。如果他們欠了錢不了解清楚，就容易導致欠款無法收回的現象。要避免這種現象，還是需要企業的嚴格制度和規範運作！我來介紹壹些具體的操作細節，希望對各位商界朋友有更深的了解和幫助:1。加強庫存管理如何降低原材料、產品和產成品的壓力，是企業在流動資金管理中的首要問題。庫存管理方法包括庫存經濟批量模型、庫存儲存期控制、庫存ABC分類控制等。其次，要加強存貨質量的控制和管理。根據各種存貨的不同特點對其進行分類。通過對庫存質量的分析，我們可以了解庫存情況，並采取相應的措施來控制不同類型的庫存。特別是不合格產品和滯銷庫存，要盡快處理，把損失降到最低。2.加強應收賬款的管理。企業應組織專門人員加強應收賬款的回收管理。通過編制賬齡分析表，可以跟蹤應收賬款拖欠的時間，並按客戶設置應收賬款賬戶，詳細反映每個客戶的應收賬款的發生、增減、余額、各個賬齡等財務信息。專人隨時跟蹤當前單位的信用狀況，壹旦發現異常，及時采取措施，將損失降到最低。對超過規定期限的應收賬款，要加大催收力度，采取不同措施強行收回。企業還可以通過盈利、出售等不同方式實現應收賬款，減少壞賬損失，加快營運資金周轉。同時，應根據相關準則的要求按比例計提壞賬準備，以降低應收賬款無法收回給企業財務管理帶來的風險。對於確實無法收回的應收賬款，在上報上級進行賬務處理後，仍應進行銷賬備案，不能停止催收。收到錢後，要及時入賬。取得收款憑證後，要盡量減少資金在途時間。3.建立流動性管理崗位責任制。建立流動資金崗位責任制，有利於分清責任，調動企業各部門管好用好資金的積極性。在確定各部門職責的同時，也要賦予相應的權利，實現責、權、利的統壹。另外，將管理責任與物質利益掛鉤，是調動廣大職工積極性的有效手段之壹。企業要設立相應的崗位，各部門要對不同環節的流動資金進行相應的管理。比如在采購過程中，在保證企業正常生產經營的同時，采購部門要積極采購，處理呆滯積壓物資，最大限度地減少物資在運輸和儲存過程中的損耗；生產部門要組織均衡生產，縮短生產周期，提高原材料利用率，降低廢品率；銷售部門要積極尋找客戶，實施銷售，盡快收回銷售收入。