投資組合是壹組金融資產，如股票、債券、商品、貨幣和現金等價物，以及它們的基金對應物，包括共同基金、交易所交易基金和封閉式基金，這也是股票入門基礎知識的重點。投資組合還可以包括私人交易的證券，如房地產、藝術品和私人投資。投資組合由投資者直接持有和/或由金融專業人士和基金經理管理。投資者應根據自己的風險承受能力和投資目標來構建投資組合。投資者也可以出於各種目的擁有各種投資組合。這完全取決於壹個投資者的目標。
投資組合可視為大小不同的片段，代表各種資產類別和/或投資類型，從而實現適當的風險收益組合配置。許多不同類型的證券可用於構建多樣化的投資組合，但股票、債券和現金通常被視為投資組合的核心組成部分。其他潛在的資產類別包括但不限於房地產、黃金和貨幣。
投資組合分析的影響因素
風險承受能力:雖然財務顧問可以為個人開發壹個通用的投資組合模型，但投資者的風險承受能力應該對投資組合的外觀有重大影響。這也是資金管理方法的重點。
例如，保守的投資者可能傾向於擁有大盤股、廣泛的市場指數基金、投資級債券和流動性高級現金等價物的投資組合。相比之下，風險承受能力強的投資者可能會將部分小盤成長股增加到激進的大盤成長股倉位，承擔部分高收益債券風險，為自己的投資組合尋求房地產、國際和另類投資機會。壹般來說，投資者應盡量減少證券或資產類別的風險敞口，以使其不安。
時間跨度:類似於風險承受能力，投資者應該考慮建立壹個投資組合需要多長時間。隨著目標日期的臨近，投資者通常應該轉向更保守的資產配置，以保護迄今為止建立的投資組合的本金。在選擇填補投資組合的投資時，要考慮風險承受能力和時間範圍。
看到這裏，大家應該知道投資組合是什麽了吧。想了解更多投資知識，請關註我們！