1.資金申報
銀行客戶經理會提前計算業務資金需求，提前將預留資金上報資金運營部。
2.票據交易單據的審核
風險審核崗審核票據交易單據和數據，查詢企業貸款卡。查詢後，賬戶管理人應及時通知賬單跟單數據的缺陷並退款。客戶經理應負責與客戶溝通，討論文件數據缺陷的處理方法。風險審查崗應在審批表上簽字。
3.數據輸入和憑證制作
客戶經理將折扣業務數據輸入計費業務系統，並打印和創建折扣憑證。
4.查看利息並計算實際轉賬金額。
根據票面因素和單據數據因素排除貼現票據後，票據將根據交易單據和簽署申請審批表簽署的票據券利息，審核定位符合票據的貼現券，由授權人確認，計算出該筆業務的實際轉賬金額。票據審核崗應在審批表上簽字。
簽名
賬戶經理應將填好的申請審批表提交給授權簽字人或最高簽字人審批。
6.合同蓋章
客戶經理將填寫密封紙，並將完成的折扣協議和簽署的申請審批表提交給密封的風險審查崗。
7.支付流程
客戶經理將提交完成並最終簽署的申請審批表和折扣協議，以資金轉賬。資金劃轉崗根據交易合同的戶名、戶名、交易合同的賬號，填寫申請審批表的資金劃轉通知和實際劃轉金額。
8.信貸分類帳的登記
業務完成後，風險審計崗負責登記授信賬戶，並在收到資金後進行銷戶。