壹、收益波動率最小的產品，才是首選產品
收益波動率是對收益變化幅度的測量。收益的波動率越大，說明基金承擔的風險越大。
我們不可盲目地去追買收益率最高的產品，因為當大盤下跌時，也許這個收益率奇高的基金往往會以更快的速度下跌，下跌的幅度比其業績比較基準可能大很多。投資者如果投資這種基金將會承擔比較高的風險。原因在於，在投資者需要資金而被迫贖回產品份額時，高波動率的產品意味著有較大的可能會以虧損“割肉”方式贖回。
如明汯CTA，自產品成立以來，歷經數次巨震行情考驗，沒受任何影響，壹直保持平穩向上的走勢，每月正收益，月回撤為0。如下面的月凈值走勢圖，呈現出壹條平滑向上的完美的凈值走勢直線。
二、回撤最小的產品，才是最佳產品。
最大回撤表示壹只產品在壹段時間內資產凈值最大的下跌百分比。
這個指標的含義是這樣的：在選定周期內任壹歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的情況。最大回撤是壹個重要的風險指標，對於對沖基金和數量化策略交易，該指標比波動率還重要。
不管怎麽定義，至少這兩點是目前的主流認識：
1.最大回撤越小越好；
2.回撤和風險成正比，回撤越大，風險越大，回撤越小，風險越小
從上表中，我們可以發現，創元渡沃壹號嚴格控制住了風險，每周都是正收益，回撤幾乎為零。
三、夏普比率比較高的產品，才是最靠譜產品
夏普比率是由斯坦福大學的金融學教授William F.Sharpe於1966年發明，主要用於衡量***同基金的收益表現。目前已成為國際上用以衡量基金績效表現的最為常用的壹個標準化指標。
夏普比率的計算方法為用每期的平均回報減去無風險回報率得到的差，再除以收益回報的標準差。它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正值，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率超過了無風險利率，在以同期銀行存款利率作為無風險利率的情況下，說明投資基金比銀行存款要好。而夏普比率越高，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高。
而無論是在國內還是國外，長期來看，比如至少壹年期限，能實現靠譜比率超過2的投資業績，可持續性很高，難度也很大。投資者應該密切關註，這類能長期實現靠譜比率超過2的基金；我們不建議投資者投資任何靠譜比率低於0.5的基金。