央行最新通知！
“個人存取現金5萬以上需要登記”暫停！
新政
“個人存取5萬以上現金需要登記”
近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布《金融機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》，原定於2023年3月1日起施行，但因技術原因已暫停執行。
文件中的要點:
對此，中國人民銀行有關部門負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾的金融安全和利益。不會影響居民正常的現金存取款業務。壹般情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或提供證明材料。金融機構可直接為客戶辦理現金存取款業務，並通過簡單查詢登記相關信息。只有在交易明顯異常，且有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動的情況下，他們才會從客戶那裏得到進壹步的信息。
接下來，人民銀行將指導金融機構制定實施細則。在認真履行反洗錢義務的同時，嚴格執行了解註冊客戶信息的最低限度和必要原則，不增加客戶負擔。尤其是老年人等使用現金較多的群體。
沈重！3月1起，
個人收款編碼不能用於業務收款！
近日，中國人民銀行發布《中國人民銀行關於加強支付受理終端及相關服務管理的通知》(銀發[2021]259號):
其中提到條碼支付也被納入監管，對個人收款條碼的使用做出了具體規定，將於2023年3月1日實施。
關鍵點:
1.限制遠程采集個人采集碼(采集碼線的反面不能使用)。
2.業務收據不得使用個人收據代碼。
3.對支付條碼進行分類管理，區分個人和特約商戶，將有經營活動的納入特約商戶範圍；
要求自2023年3月1日起，壹臺銀行卡受理終端只能對應壹家特約商戶。另外，個人支付碼的遠程采集受到限制(主要針對跑路、賭博、電爆等頻繁違規行為。);個人收款碼不得用於業務收款；條碼要分類管理；區分個人和特約商戶，將有經營活動的納入特約商戶範圍。
綜上所述，該文件在壹定程度上加強了支付監管和商戶入網管理，可以在很大程度上避免違法行為的發生。合理合規的展業才是正道。付出不容易，但去做，去珍惜。
個人私賬收據頻繁被查！
繳稅罰款高達400多萬！
案例1:
近日，稅務局通過大數據成功查處了壹起私人偷稅案。
通過運用大數據分析和風險預警，結合金稅三期系統、天眼查、自然人電子稅務局等。綜合分析研判，鎖定肖某某涉嫌偷稅漏稅風險。
案件基本情況
(壹)被調查者的基本情況
肖某某為合夥醫院A的執行事務合夥人，持股比例為87.37%，合夥醫院B的合夥人持股比例為5%。
(二)重大違法事實
首先，少計收入和逃稅。肖合夥的某合夥醫院會計管理混亂，成本核算不真實。2015-2020年入賬收入91048600元，收銀系統實際收入101412200元，隱性少報收入10363600元。肖的個人繳費占87.37%，其個人所得稅。
第二，費用的真實性無法核實。合夥醫院在支付時，有直接支付給個人的，有直接支付給單位的，有私人賬戶的，也有公共賬戶的，無法區分。此外，目前仍有大量往來賬款未付，企業賬款未處理，難以確定其成本的真實性。
第三，公賬私賬混用。壹個合作醫院股東通過公司賬戶給其中兩人轉了壹大筆錢。股東譚某1從公司賬戶轉賬2582.56萬元給自己。譚某2與法人為夫妻關系，兩人均從企業賬戶轉出人民幣2080萬元。到檢查時，轉移的資金包括購買藥品和設備、支付工資和購買公司辦公樓。
東方欠了幾千萬。
(四)處理和處罰結果
1.處理結果:由於賬目不實，采用核定征收方式，從生產經營中補繳個人所得稅283.43萬元，從股權轉讓中補繳個人所得稅654380+04.4萬元。從欠繳稅款之日起，按日加收欠繳稅款萬分之五的滯納金。
2.處罰結果:對肖隱瞞生產經營所得少繳個人所得稅14172萬元的0.5倍罰款。
案例二:
廣東某公司用員工私人賬戶、微信、支付寶、現金收取客戶裝修款，沒有壹筆打入公司賬戶。同時，公司聘請會計僅根據公司賬戶中的少量分錄進行申報納稅。
經查，該公司偷逃繳納增值稅65，438+084，989.06元，城建稅65，438+02，949.23元，偷逃稅款65，438+097，938.28元，占應納稅額的97.49%。
最後，公司法定代表人張某某和財務總監曾某某各被判處有期徒刑10個月，並處罰金。
通過以上案例可以看出，企業通過私人賬戶、微信、支付寶、現金等方式逃稅已經行不通了。
從今天開始，稅務局將采取五項措施監控私人住戶的征收情況！
企業要慎重！
1.多部門信息交流和信息共享
銀行和稅務信息都* * *享受到了，必要時稅務局掌握私人賬戶資金變動不再那麽困難。
稅務稽查不僅要依靠已經正式啟動的金稅三期和金稅四期系統，還要依靠第三方力量的支持——銀行、國土、住建、公安、民政、社保、交通、工商管理等部門進行稅務稽查。
2.壹人壹稅號壹檔。
現在不僅是企業的壹個稅號終身不變，個人也壹樣。金稅三期大數據下，每個人的身份證號都是唯壹的，而且是聯網的！對於領工資的人來說也是有風險的。
3.分類管理
重點監管高收入、高凈值人員
分為三類進行管理:高收入人群；高凈值人群；普通人群。
兩級管理:高收入、高凈值人群在市級稅務機關之上，即省市級稅務機關進行監督管理；壹般人群由縣、區以下稅務機關監督管理。
4.大數據分析掃描
金稅四期智慧稽查系統大數據顯示，稅務處於高科技前沿，通過大數據實時掃描、分析、識別涉稅信息。
系統會自動對比分析企業的業務是否異常，發票和申報數據是否真實。
在動態監控下，壹旦出現異常，比如稅率低，系統會自動預警。不用別人舉報，稅務局就知道哪個企業可能在辦公室涉嫌偷稅漏稅。
5.建立個人稅收信用制度
除了建立企業的納稅信用等級，稅務機關還計劃今後對我們每個自然人的納稅信用等級進行評估。對重大涉稅違法犯罪案件，要嚴格依法查處曝光並按照有關規定納入信用記錄，實行多部門聯合懲戒。
相關問答:個人信用的五個等級是什麽？1.正常:借款人能夠履行合同，不存在影響借款人按時足額還款的因素。金融機構對借款人的還款能力有充分的把握，貸款損失的概率為0。
2.註意:雖然借款人目前有能力償還貸款本息，但存在壹些可能對還款產生不利影響的因素。如果這些因素持續下去，借款人的還款能力會受到影響，貸款損失的概率不會超過5%。
3.次貸:借款人還款能力出現明顯問題，且起初逾期，完全依靠其正常經營收入無法足額償還貸款本息。需要通過處理借款人的部分資產甚至實施抵押擔保來償還貸款，貸款損失率達到了30%-50%。
4.可疑:借款人不能足額償還貸款本息，即使實施抵押或擔保，也壹定會造成重大損失。為了挽回資金損失，金融機構會利用催收團隊對借款人的資產進行重組、合並、歸並、處置抵押物，保證資金回流。即使人工成本損失浪費，到期債務也會收回。
5.損失:借款人已無力償還本息。無論采取什麽措施和程序，貸款必然會損失或收回極小壹部分資金。
相關問答:芝麻信用分有五個等級。妳的芝麻信用分屬於哪個等級？有哪些快速提升水平的方法？我的芝麻分是784，信用等級優秀。
芝麻分等級？
芝麻信用分五個等級，最高分950分。
第壹等級:750 ~950，信用優秀，占20%左右，支付寶的優質客戶，我的784分屬於第壹等級；
第二檔次:700 ~750分，信用優秀，占比30%左右，活躍度高，非常值得信賴的用戶；
三級:650 ~700，信用好，占25%左右，相對積極，業績好；
第四等級:550 ~650，信用中等，占20%左右，有過幾次逾期等不良行為；
第五等級:350 ~550分，信用差，約占5%，屬於老賴等級，可能已經進入黑名單。
芝麻分標準？
芝麻信用分從以下五個維度評分:
1)身份(15%):詳細的個人信息有助於提高信用評分。但是詳細的身份信息可能會泄露妳的隱私，需要權衡。
2)信用記錄(35%):這個可能來自支付寶賬戶記錄和征信系統的數據，根據大數據對個人信用進行綜合評分。
3)履約能力(20%):支付寶可以累計用戶還信用卡、花錢和借錢，評估個人履約能力，可能會影響花錢和借錢的額度。
4)人脈關系(5%):這是阿裏的短板。沒有有效的社交軟件，阿裏旺旺的用戶越來越少。
5)行為偏好(25%):行為偏好要基於淘寶的消費，挖掘個人數據，分析用戶的購物行為。
芝麻分怎麽提示？
說了這麽多，如何提高芝麻分？我們需要把芝麻分五個評分維度，逐壹分解。
1)完善個人信息
完善個人職業信息，綁定公積金，車輛信息，房產信息等。
2)支付寶金融
多關註支付寶理財，把零錢放進余額寶，基金定投，每個月穩定的理財投資，有助於提高芝麻分。
3)多使用支付寶。
平時網購，多支付寶，優先花，按時還款，建立良好的信用，有助於提高信用分。用支付寶多付費，還信用卡，水電費等。
總之，芝麻分和芝麻分的提高，尤其是芝麻分提高到800分以上，是壹個長期積累的過程。壹口吃個胖子是不可能的。
如果妳覺得對妳有幫助，可以多贊，也可以隨意關註。謝謝妳。