第二個問題應該參考基金累計凈值，現在應該是4.5元，如果封轉開的話應該是轉換成每股壹元的開放式基金份額。
下面是有關這方面的文章，轉來給妳看看。
轉載自“中國基金論壇”
如何理解與查看封閉式基金行情價格
封閉式基金有收盤價、漲跌幅，還有折價率與凈值。由於封閉式基金類似於股票，可上市交易，所以存在市價，大家在行情上看到的當日收盤價格就是其當日的市價。漲跌幅則表示當日市價的變動幅度。其單位凈值每周五公布壹次.
如果投資者打算查看所持有的封閉式基金情況，可以先在網上下載壹個證券行情軟件，安裝後打開，直接輸入基金代碼，就可以查看到這只基金的情況。如基金裕澤，直接輸入代碼184705，就可以看到它的現價為1.770元(2007年3月15日)，當日漲幅為2.55%。截至2007年3月9日，其單位凈值為2.3189元，累計凈值為2.6589元。凈值是基金的總資產減去負債後的價值，之所以有兩個凈值指標，是因為基金的分紅派息，單位凈值沒有考慮分紅因素，而累計凈值則加入了累計分紅。
我們買賣封閉式基金和計算收益是按市價來算的,單位凈值只是起到參考作用。
什麽是封閉式基金的折價和溢價？
由於在交易所上市交易的原因，封閉式基金的交易價格並不壹定等同於其資產凈值，而是由市場買賣力量的均衡決定的。當封閉式基金的市場價格高於其資產凈值時，市場稱之為溢價現象；反之，當封閉式基金的市場價格低於其資產凈值時，市場稱之為折價現象。
什麽是封閉式基金折價率
折價率是封閉式基金特有的指標。對比封閉式基金的市價和凈值市民可以發現，市價總是低於凈值。這是由於基金的市價在單位凈值的基礎上打了個"折扣"，而"折扣"的多少則在行情表裏以折價率顯示。
折價率=1-基金市值與凈值之比，折價率越大，則基金的折扣越厲害。在目前封閉式基金轉為開放式基金的市場契機下，封閉式基金的"折扣"可成為投資者關註的題材。因為折扣率越大，壹旦封轉開或封閉式基金到期，基金的折扣消失，以單位凈值"標價"，投資者可以賺取之間的差價。
為什麽封閉式基金會存在折價現象？
從全球範圍來看，封閉式基金的溢價現象是較為罕見的，其折價現象是普遍存在的，這在現代金融學裏被稱為“封閉式基金之謎”。金融經濟學家們認為封閉式基金折價的主要成因可能有：
(1)代理成本，即新投資者要求就投資經理的低業務能力、低道德水準和高管理費用得到額外的價格折讓補償；
(2)潛在的稅負，即基金凈值中包含有大筆尚未派發的贏利，需要就這部分贏利繳納所得稅的新投資者要求額外的價格折讓補償；
(3)基金資產流動性欠缺，即基金的投資組合主要由流動性欠佳的資產組成，因此經理們在計算基金凈值時可能沒有充分考慮到這些資產的應計低流動性折扣；
(4)投資者情緒，即當投資者預期自己所投資的封閉式基金比基金的投資組合風險更大時，他們所願意付出的價格就會比基金凈值要低壹些。
不過有兩點需要指出的是，我國的封閉式基金的存續期不超過15年，而國際上的封閉式基金通常為永續的；我國的封閉式基金的投資目標為二級市場上市證券，而國際上的封閉式基金有可能投資流通性欠佳的未上市證券。可見，我國封閉式基金的巨幅折價主要是由投資者情緒決定的。投資者的盲目拋棄所導致的高折價率意味著我國的封閉式基金暗藏著較大的投資價值。
投資者應該如何從封閉式基金的高折價現象中獲利？
由於我國封閉式基金的存續期限不長，且以目前實際操作來看在封閉期結束時都會轉為開放式基金，基金的折價必然會在存續期結束或者“封轉開”時以價值回歸的形式消失掉。如果投資者能夠購入並持有到期的話，深度折扣的封閉式基金既能在大市下跌時提供相當於折價的保護，又能在大市上升時提供相當於折價的額外收益。
具體到投資策略，壹個投資者是否應該及如何投資封閉式基金不僅取決於他的投資期限、資金用途、風險承受力等約束條件，而且還取決於他對基金的市場回報的預期。如果投資者不認為基金會提前封轉開，那麽他可以比照固定收益證券的投資方法，在確定最低隱含年收益率的前提下將資金分散在不同到期期限的基金上。反之，如果投資者認為封閉式基金可能提前轉成開放式，那麽他應該將資金集中在折價率最高的基金上以獲取最大的價格回歸收益率。
因此，在其他因素相同的情況下，壹個理性的投資者應該購買有明顯折扣的封閉式基金，而不是開放式基金或者集合理財計劃。
如何購買封閉式基金
由於封閉式基金成立之後不能贖回，除了成立之時投資者可以在交易所或者指定單位購買之外，壹旦封閉式基金成立，投資者只能在證券公司通過交易所平臺像買賣股票壹樣買賣。
由於封閉式基金是交易所的壹個交易品種，所以投資者只要擁有證券賬戶，就可以很輕松地像購買股票壹樣購買封閉式基金。
對於沒有證券公司股東賬戶的市民來說，只要帶身份證去任意壹家證券公司開設股東賬戶，然後開設資金賬戶，存入保證金（或者在銀行辦理銀證通業務後把保證金存入銀行）就可以買賣封閉式基金。
封閉式基金的凈值是如何計算和公布的？
答：根據中國證監會的有關規定，封閉式基金須在每個交易日對基金資產按照市價估值。以下是有關封閉式基金計算凈值時的主要原則：
(1)任何上市流通的有價證券須以估值日在證券交易所掛牌的平均市價估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值。
(2)配股和增發新股須以估值日在證券交易所掛牌的同壹股票的市價估值。
(3)首次公開發行的股票，按成本估值。
(4)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價計算得到的凈價估值。
(5)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映有價證券的公允價值，基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。
盡管每個交易日均須估值，但是目前封閉式基金僅需每周對外公布壹次單位凈值，所以壹般對外公布每周五的單位凈值數。
封閉式基金的交易費率
封閉式基金交易時的主要收費項目與收費比例：交易傭金為交易額的0.25%，過戶登記費在上交所為0.05%，而深交所則收0.025%的名冊服務費。分紅時：需要向登記公司繳納派發金額0.3%的分紅手續費。