分紅分為現金分紅和紅利再投這兩種方式。其中現金分紅是指基金公司將基金收益的壹部分，以現金方式派發給基金投資者。紅利再投是指基金進行分紅時，基金持有人將分紅所得的現金，按當天基金的凈值折算成基金份額，再派發給投資者。
基金如果采取現金分紅方式，即把紅利通過現金的方式派發到投資者的銀行賬戶中，則會使投資者的基金賬戶資金減少，同時，分紅之後，如果基金凈值出現下跌的情況，則也會使投資者的市值減少。
同時，不管采取哪種分紅方式，在分紅之後，基金的凈值會根據其所分的紅利進行相應的下調。
封閉式基金的分配原則和分配方式：隨著基金收益的增長，基金的單位資產凈值會上升，基金會對其投資人進行收益分配。在封閉式基金中，投資者只能選擇現金紅利方式分紅，因為封閉式基金的規模是固定的，不可以增加或減少。紅利由深、滬證券交易所登記機構通過證券商直接劃入投資者賬戶。
買賣封閉式基金如何辦手續：封閉式基金的基金單位像普通上市公司的股票壹樣在證券交易市場掛牌交易。因此，跟買賣股票壹樣，買賣封閉式基金的第壹步就是到證券營業部開戶，其中包括基金賬戶和資金賬戶(也就是所謂的保證金賬戶)。
如果是以個人身份開戶，就必須帶上妳的身份證或軍官證；如果是以公司或企業的身份開戶，則必須帶上公司的營業執照副本、法人證明書、法人授權委托書和經辦人身份證。
在開始買賣封閉式基金之前，必須在已經與妳所選定的證券商聯網的銀行存入現金，然後到證券營業部將存折裏的錢轉到妳的保證金賬戶裏。在這之後，可以通過證券營業部委托申報或通過無形報盤、電話委托申報買入和賣出基金單位。
必須註意的是，如果已有股票賬戶，就不需要另外再開立基金賬戶了，原有的股票賬戶是可以用於買賣封閉式基金的。但基金賬戶不可以用來買賣股票，只能用來買賣基金和國債。
封閉式基金的定價和折價率：封閉式基金設立後，投資者持有的基金份額可以到證券交易所上市交易，但基金的規模不再變動，所以稱之為“封閉式”基金。也就是說，開放式基金的“份額買賣”是在投資者與發起這只基金產品的基金公司之間進行的，而封閉式基金的“份額買賣”是在投資者之間進行的。
封閉式基金的定價是在證券交易所即二級市場投資者的買賣過程中，根據供求關系形成的。封閉式基金的凈值是根據基金的投資情況，按照基金總資產除以基金總份額算出的，是每壹份基金份額實際代表的基金資產額。價格與凈值不符是由供求關系決定的。
封閉式基金的價格大多低於凈值，即主要是折價交易，而在封閉式基金成立之初也曾出現過溢價交易的情況。開放式基金的申購贖回是根據凈值計算的，而封閉式由於是投資者之間的買賣，所以價格受到供求關系的影響。當封閉式基金在二級市場上的交易價格低於實際凈值時，這種情況稱為“折價”。
折價率=（單位份額凈值-單位市價）/單位份額凈值根據此公式，折價率大於0（即凈值大於市價）時為折價，折價率小於0（即凈值小於市價）時為溢價。除了投資目標和管理水平外，折價率是評估封閉式基金的壹個重要因素。