1、投資者教育
理財顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，引導客戶理解和評價風險。
2、全面的需求分析
全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。
3、解讀投資管理報告
每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出壹份投資組合報告，投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4、調整投資方案
投資顧問將幫助客戶對上壹年的投資決策做壹個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
理財顧問好不好做
理財顧問是個職務聽起來高大上，工作內容未必是如此。雖然證監會規定要滿兩年才能掛名理財顧問，但有些公司對於理財顧問的崗位設置，只是升級版的客戶經理，掛羊頭賣狗肉而已，幹的還是那些事兒。
理財顧問需要考什麽證
1、CFP國際金融理財師
由美國CFP標準委員會（CFPBoardofStandards）頒發。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。
2、AFP金融理財師
是標委會（中國）結合中國國情，實施了金融理財師兩級認證的制度，是CFP資格認證的第壹階段。想要獲得CFP認證，需先通過AFP資格考試和認證。也就是說，AFP認證在理財規劃的序列裏，就是剛剛入門級的助理水平。
3、CPB
是標委會面向全球財富管理和私人銀行領域專業人士推出的高端國際資格認證，中文名稱為“認證私人銀行家”，其培訓費用和時長都不負高端品牌的頭銜。
4、CWM特許財富管理師
CWM是面向壹線與客戶直接接觸的金融從業人員而設的財富管理認證。CWM認證與其他金融理財規劃認證的不同之處在於：它的課程體系和內容更專門針對需要有效開拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財中心、財富管理中心及私人銀行部門的從業人員。
5、RFP註冊財務策劃師
是由美國註冊財務規劃師學會（RFPI）於1983年推出的，並在全球範圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。目前RFP資格證書在美國、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國大陸、香港、臺灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來西亞、韓國、印度及越南等二十幾個國家和地區獲得廣泛認可。
理財顧問怎麽找客戶
1、掌握基本的理財投資知識，具備專業知識和技能的人才能更好的勝任理財顧問這個工作崗位，才知道該怎麽去和客戶溝通與交流，才能去開發客戶。
2、掌握壹定的溝通技巧和知識，學會使用壹些方法和技巧會幫助自己更容易的與人打交道，更容易獲得別人的支持和認可，給自己機會去介紹自己的理財產品，這樣才能開發客戶。
3、整理壹套完整有序的銷售話術，針對不同的人采取不同的話術會讓自己更快速的和客戶建立聯系，積累更多的客戶，完成開發客戶的任務。
4、加入壹些社群組織，認識更多的人。其實對於理財顧問而言，要開發客戶，就需要認識更5、保持良好的心態，開發客戶並讓這些客戶成為自己的準客戶並不是壹件容易的事情，需要付出很多的時間和精力，需要用心對待，所以需要好的心態來面對開發客戶過程中的種種問題和困難。
6、和自己的團隊壹起開展壹些營銷推廣活動，也可以開發和積累壹些客戶。畢竟現在人們對於理財投資有了更深刻的認識和理解，也不那麽排斥了，營銷推廣活動更容易積累客戶資源。
7、利用壹些工具和平臺來開發客戶。比如壹些社交軟件，壹些行業領域溝通平臺等，他們都有專項的話題，在其中找壹些關於理財投資的門類進入，就可以尋找到更多有需求的人。