激進型產品配置方案適用於20-25歲風險承受能力較強的人群。20-25歲是人生負擔最少的時候，不過堅持理財卻是不可缺少的生活組成部分。單身期是創造財富的黃金階段，而創造財富需要壹定的搭配和冒險，尤其是體現在產品組合上，壹個合理的產品組合可以幫助單身期的朋友更好獲得利益，又不會受到太無謂的風險沖擊。我們在這裏建議的產品組合是：
同贏9號（打新股產品）：預期收益範圍5％-20％，投資年限1年，比重65％；此產品有獨特優勢，除投資範圍包括網上、網下申購外，更能在投資期內提供2次開放期，保證了投資客戶的流動性需求；
基金組合：在基金組合範圍內同樣需要追求較高收益，因此，在這個年齡段內采取投資新基金的策略。
組合比例是：保德信優勢配置，股票型基金30％（新基金募集）匯添富均衡增長，股票型基金30％泰信先行策略，混合型基金40％合計基金占全部投資的比重為35％。
二、進取型產品組合方案
當人生進入到壹個事業的成長期的時候，財力已經相當的雄厚，但是，應當開始尋找壹個全面的財富增長組合，並盡可能分散風險，因為在26-30歲這個年齡段，沒有太多時間來照顧自己的投資，那麽壹個更具有多樣化的產品組合將幫助您分散風險，安心進取。我們的建議是：
同福壹號：人民幣，1年期，預期收益率4.3％，比重20％；本產品可以免費贈送保單，多買多送，屆時建議選擇醫療保障和人身意外險；
A計劃：美元，半年期，預期收益率5.2％，比重5％；同贏九號（打新股產品）：人民幣，浮動收益5％～20％，比重50％；
基金組合：相對於前壹個年齡段，這裏的配置要稍微安全壹些。
組合比例是：大成創新，偏股型基金30％大成滬深300，指數型基金，30％景順動力平衡，股債平衡型，40％合計基金占全部投資的比重25％。
三、平衡型產品組合方案
30-35歲需要壹個平穩的財務結構來確保不會出現任何意外。因此，投資配置也發生了變化，從繁入簡，但是要在更安全的前提下有點小小的冒險。我們的建議是：
陽光A計劃：港幣，1年期，預期收益率4.4％，比重15％；同贏九號（打新股產品）：1年期，預期收益5％～20％，比重25％；
同福1號（免費贈送保險）：1年期，預期收益4.3％，比重25％；
基金組合：相對於前兩個配置，我們應當更傾向於歷史表現良好的，業績浮動不大的投資大盤藍籌股的規模較大的基金。
組合比例是：長城品牌優選，偏股型基金，比重10％博時新興成長，偏股型基金，比重10％景順精選藍籌，偏股型基金，比重10％大成債券C，債券型基金，比重20％上投摩根雙息平衡，債股平衡型，比重50％合計基金占全部投資的比重35％。
四、穩健型產品組合方案
35-45歲，開始需要積極的參與投資，以便於應對子女的成長。而且個人地位也步入到了壹定的管理階層，收入增加，更需要壹個多樣化的投資了，因為，需要在壹個理性的範圍內投資，已經不能再無謂的冒險。我們的建議是：
A計劃：美元，半年期，預期收益率5.2％，比重12％；同享2號：美元，浮動收益。比重12％；同福壹號：人民幣，1年期，預期收益率4.3％，比重26％；同贏9號：人民幣，1年期，預期收益率5％～20％，比重25％；基金組合：這段時間內的基金組合應當兼顧兩個方面的，即大盤基金和新發行基金。
組合比例是：保德信優勢配置，股票型基金30％（新基金募集），比重15％大成債券C，債券型基金，比重15％光大保德信紅利，偏股型基金，比重40％上投摩根雙息平衡，債股平衡型，比重20％大成滬深300，指數型基金，比重10％合計基金占全部投資的比重25％。
五、謹慎型產品組合方案
45歲以後，面臨著退休的壓力，不能再像以前那樣投資了，由於沒有太多的精力來分析太多的投資渠道，因此，壹個簡單的4分法，更適合這部分客戶群體，壹個渠道用來儲備養老金，壹個渠道用來準備大病費用，壹個用於日常的旅遊，還有壹個渠道是給兒孫準備的資產。資本的增長要穩定，因此，我們的建議是：
陽光A計劃：港幣，1年期，預期收益率4.4％，比重15％；同福1號：人民幣，1年，預期收益4.23％，比重25％；同贏9號：人民幣，1年，預期收益率5％~20％，比重25％；基金組合：我們的基金策略回到了穩健的風格組合比例是：大成滬深300，指數型基金，比重20％上投摩根雙息平衡，債股平衡型，比重40％大成債券C，債券型基金，比重40％合計基金占全部投資的比重25％。